Сокрытие личности собственника активов и оформление их на номинального владельца — распространённая практика среди бизнесменов. На первый взгляд это выглядит удобно: бенефициар не упоминается в документах, а риск санкций или блокировок активов кажется ниже.
Такая практика может стать источником конфликтов, правовой неопределённости и повышенного интереса регуляторов.
Ниже мы собрали ключевые риски и практические рекомендации, которые помогут минимизировать возможные последствия.
Оптимальный путь — выстраивание прозрачных структур владения через законные механизмы: инвентаризация активов, подготовка всех документов, юридическая проверка и выстраивание договорной обвязки с номинальным владельцем.
Наши специалисты помогут разработать и оформить договорную структуру в полном соответствии с законодательством и требованиями юрисдикции, чтобы ваши активы были юридически защищены.
Отсутствие доказательств права собственности и сложности возврата активов
Главная уязвимость использования номинального владельца в том, что у бенефициара нет официальных документов, подтверждающих его права на активы. Даже при наличии внутренних соглашений с номиналом доказать фактическое владение в другой юрисдикции затруднительно. В критической ситуации — будь то конфликт с номиналом, смерть доверенного лица или санкционное давление — возврат имущества может быть осложнён.
Совет: грамотно подготовить договорную обвязку, включающую трастовое соглашение и опцион на передачу владения, чтобы минимизировать риски.
Недобросовестные действия со стороны номинального владельца
Номинальный владелец получает юридический контроль над активом, что создаёт возможности для злоупотреблений: отказ передавать активы обратно, сделки в собственных интересах, использование имущества вразрез с договорённостями.
Рекомендации:
- включить траст и договор опциона;
- предусмотреть механизмы контроля денежных средств и активов на счетах компании;
- оформить права бенефициара на безотзывное управление средствами.
Недружественное поглощение активов или бизнес-структур
Когда активы оформлены на доверенное лицо, у фактического владельца ограничены юридические рычаги защиты. Номинальный владелец может перепродать имущество или изменить структуру владения.
Совет: закрепить в трастовом соглашении, что номинальный владелец действует только как формальный держатель, а любые сделки в обход интересов бенефициара могут быть признаны недействительными.
Проблемы наследования
По закону имущество наследуется родственниками того, на кого оно оформлено. Если актив записан на номинала, истинный владелец фактически теряет контроль, а возвращение актива через суд может быть затруднено.
Рекомендации: предусмотреть в договорной обвязке условия возврата активов бенефициару в случае смерти номинала и указать исключения для наследования формальным владельцем.
Комплаенс и внимание регуляторов
Система договоров с номиналом повышает вероятность того, что банки, налоговые органы или регуляторы выявят связь с фактическим владельцем. Это может привести к проверкам и блокировке счетов.
Совет: правильное документальное оформление и прозрачная структура владения минимизируют риски комплаенс-контроля, сохраняя собственность и права бенефициара.
Материал подготовила: старший юрист Ксения Самойленко.
Остались вопросы? Пишите нам в чате Телеграм.
#наследство #санкции #фонды #услуги_NSV #финансовая_отчетность #аудит