Россияне стали реже жаловаться на случаи мошенничества с банковскими операциями, однако участились обращения по поводу необоснованных блокировок счетов. Об этом сообщила глава Банка России Эльвира Набиуллина на конференции «Фокус на клиента», пишет «Страна Лайф» со ссылкой на РБК.
По словам Набиуллиной, в некоторых случаях банки, усиливая меры по борьбе с мошенничеством, «перегнули палку»: клиентам не всегда объясняют причины ограничений. Регулятор уже предпринимает шаги для исправления ситуации, и первые улучшения уже заметны.
ЦБ требует от банков максимально прозрачно информировать клиентов о блокировках и принимать решения так, чтобы добросовестные граждане не сталкивались с необоснованными ограничениями.
Блокировки могут применяться по трем основаниям: подозрение в мошенничестве, признаки отмывания денег или нарушение налогового законодательства.
По данным Росфинмониторинга, с начала 2025 года поступило 840 обращений граждан и компаний по поводу блокировок — больше, чем за аналогичный период прошлого года. Увеличение жалоб связано с ужесточением мер против дроп-схем, когда людей вовлекают в сомнительные операции с наличностью или подозрительными переводами.
Чаще всего ограничения вводятся из-за нетипичного поведения клиентов: большого числа переводов, операций, несоразмерных доходам, либо других подозрительных действий. В таких случаях банки ограничивают дистанционное обслуживание и запрашивают пояснения. Если нарушения не подтверждаются, блокировки снимаются.