Россияне стали реже сталкиваться с мошенниками, однако участились жалобы на блокировки банковских счетов. Об этом сообщает Страна Лайф со ссылкой на выступление Эльвиры Набиуллиной на конференции «Фокус на клиента».
По словам Набиуллиной, в ряде случаев финансовые организации, усиливая борьбу с мошенничеством, «перегибали палку»: клиентам не всегда объясняли причины ограничения операций. Регулятор уже работает над улучшением ситуации, и первые положительные изменения заметны.
ЦБ требует от банков максимально прозрачно информировать клиентов о причинах блокировок и принимать решения так, чтобы добросовестные граждане не сталкивались с необоснованными ограничениями.
Блокировки могут применяться по трём основным причинам: подозрение на попытку вывода средств мошенниками, признаки отмывания денег или нарушения налогового законодательства.
Росфинмониторинг зафиксировал 840 обращений по поводу блокировок с начала года — это больше, чем за аналогичный период прошлого года. Рост жалоб ведомство связывает с ужесточением мер против дроп-схем, когда людей вовлекают в сомнительные финансовые операции.
Чаще всего ограничения вводятся из-за нетипичного поведения клиентов: большого числа переводов, операций, несоразмерных доходам, или подозрительных действий. Если нарушения не подтверждаются, банки снимают ограничения и восстанавливают доступ к дистанционному обслуживанию.