Приветствую, подписчики! Сегодня поговорим о самом важном. Нет, не о книге Говарда Маркса, а об одной из важных составляющих инвестиционной деятельности наряду со стратегией, знаниями и удачей – психологии. Ставьте лайк, поехали!
Для начала я хочу предложить вам тест, вопросы которого я составил сам. Он покажет, насколько вы предрасположены к инвестированию с психоэмоциональной точки зрения. Ответы в конце поста, рекомендую сначала пройти тест, потом свериться с ответами.
1. Ситуация: перед вами человек, который вам чем-то насолил, и вы не хотите иметь с ним никаких дел. Этот неприятный тип работает в сфере финансов. Будете ли вы принимать во внимание его мнение по вопросам инвестиций?
2. Какой части политического спектра вы придерживаетесь? Какая экономическая система вам ближе по душе? (гуглите, если не знаете, что такое политический спектр или экономическая система)
3. Какие события за последние 10 лет вы считаете наиболее важными, которые стоит принимать во внимание российскому инвестору? Сколько насчитали?
4. Вы выиграли в лотерею с вариантом выбора: 1 млн руб. сразу на руки или участие во второй лотерее, где выигрыш может увеличиться в 10 раз с вероятностью 15%. Ваши действия и почему?
5. Как вам кажется, какая на самом деле инфляция в России по вашим ощущениям?
Думаю, вы прошли тест и зафиксировали ответы. Позже мы проверим результаты. Возможно, вы догадались, что в основе теста, да и в целом в психологии инвестирования лежит объективность оценки при отсутствии эмоций, субъективности и предубеждений. Психология играет ключевую роль в инвестировании по нескольким причинам:
1. Эмоциональная устойчивость. Когда рынок колеблется, инвесторы испытывают широкий спектр эмоций: страх потери денег, жадность быстрого заработка, беспокойство из-за упущенных возможностей. Психологически устойчивые инвесторы способны сохранять спокойствие и придерживаться своей стратегии даже в периоды нестабильности рынка.
2. Рациональное принятие решений. Страх и жадность являются двумя основными эмоциями, влияющими на поведение инвесторов. Страх заставляет продавать активы на низком уровне цен, а жадность — покупать на высоких уровнях. Меня часто спрашивают на консультациях: «Стоит ли покупать Полюс (или другой актив на максимумах)?» или «Что делать с Лукойлом (или любой другой актив на минимумах)?» — это все влияние страха и жадности, которые необходимо купировать рациональностью.
3. Долгосрочная перспектива. Эмоциональные всплески могут заставить отказаться от стратегии долгосрочного инвестирования и попытаться заработать быстро, что чаще всего приводит к убыткам. Дисциплина и терпение позволяют инвесторам получать выгоду от роста активов в течение длительного периода времени.
Таким образом, успех в инвестициях зависит не только от финансовых знаний и опыта, но и от способности контролировать эмоции и рационально подходить к принятию решений.
Ответы на тест. При совпадении ваших ответов с ними 1 балл, иначе 0 баллов.
1. Да, т.к. несмотря на эмоциональную неприязнь этот тип разбирается в финансах и его мнение можно учитывать среди других при принятии инвестиционного решения.
2. Политический спектр – центр или нейтральные взгляды. Экономическая система – смешанная. Инвестору нужно уметь объективно оценивать ситуацию, выделяя плюсы и минусы объекта анализа, а не быть привязанным к какому-либо мнению или течению.
3. Только СВО. Количество – одно событие. Для инвестора важны только важные события, а не все новости подряд.
4. Участие во второй лотерее, т.к. математическое ожидание в этом случае будет 1,5 млн руб. (10 * 15%), в противном случае только 1 млн руб. (1 * 100%).
5. Как показывает Росстат.
Интерпретация результатов:
0-1 балл – возможно, инвестирование не самая сильная ваша сторона с психоэмоциональной точки зрения, однако изучение основ инвестирования, составление плана инвестиций и следование ему способно дать неплохие результаты.
2-3 балла – у вас есть задатки инвестора с точки зрения объективной оценки жизненных ситуаций. Рекомендуется развивать эти способности: изучать фундаментальный анализ и составить стратегию инвестирования, чтобы получить результаты выше среднерыночных.
4-5 баллов – вы способны беспристрастно анализировать ситуацию независимо от предубеждений и окружения – это отличительная психологическая черта успешного инвестора. Если у вас также неплохо с математикой и развиты аналитические способности, то определенно инвестиции – ваша сфера деятельности, где ваши результаты будут выше среднерыночных.
Поделитесь своими результатами в комментариях, на какие вопросы ответили верно, какие оказались сложнее. Был бы рад разобрать результаты вместе с вами. В завершение хочу порекомендовать книги о психологии инвестирования:
1. «Думай медленно, решай быстро», Даниэль Канеман
Глубокое исследование процессов человеческого мышления и принятия решений. Автор, лауреат Нобелевской премии по экономике, делится результатами многолетних исследований когнитивных искажений и механизмов восприятия, формирующих наше повседневное поведение.
2. «Черный лебедь», Нассим Талеб
Книга посвящена исследованию редких событий, которые оказывают огромное воздействие на мир, но трудно предвидеть заранее. Такие события получили название «черных лебедей». Автор утверждает, что традиционные методы управления рисками недооценивают вероятность появления таких явлений, что приводит к значительным потерям.
3. «Одураченные случайностью», Нассим Талеб
Эта книга исследует роль случайности в нашей жизни и ошибочность попыток приписывать успех или провал исключительно своим усилиям. Талеб показывает, как легко мы обманываемся статистическими иллюзиями и неверно интерпретируем прошлые достижения.