⚖️ Проверка контрагента на благонадежность 🔎
Проведение проверки контрагентов является важной частью юридической практики любого предприятия. Надежность партнера играет ключевую роль в минимизации рисков, связанных с возможными финансовыми потерями, нарушением договоренностей и возникновением судебных споров. Для грамотного анализа контрагента юрист должен провести комплекс мероприятий, направленных на выявление возможных угроз и создание условий для безопасной сделки.
⚠️ Почему важна проверка?
При заключении договоров каждый участник стремится минимизировать риски невыполнения обязательств. Ненадёжный партнер способен привести компанию к убыткам, штрафам, длительным судебным разбирательствам и другим негативным последствиям. Именно поэтому важно заранее проверить надежность потенциального партнёра, используя юридические инструменты и методы анализа.
Проверка позволяет убедиться в следующем:
- Законность деятельности организации;
- Наличие судебных тяжб, исполнительных производств и банкротств;
- Отсутствие задолженностей перед налоговыми органами и иными государственными структурами;
- Реальность существования фирмы и её руководителей;
- Соответствие заявленных сведений действительности.
🔎 Этапы проверки контрагента
⚖️ Этап 1. Анализ открытых данных
Первое, что проверяется, — общедоступные государственные базы и онлайн-сервисы. К ним относятся:
- ЕГРЮЛ / ЕГРИП — реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Здесь можно удостовериться в существовании организации, правильности наименования, ИНН, ОГРН, адресе регистрации, руководителе, статусе компании («действует», «ликвидирована»).
- Федеральная служба судебных приставов — наличие возбужденных исполнительных производств против организации или индивидуального предпринимателя.
- ФНС России — наличие задолженности по уплате налогов и сборов.
- Картотека арбитражных дел — проверка наличия судебных исков и решений судов.
- Реестр недобросовестных поставщиков — мониторинг возможного включения контрагента в список нарушителей государственных контрактов.
⚖️ Этап 2. Сбор дополнительной информации
Следующим этапом идет углубленный сбор сведений, позволяющий составить полную картину о надёжности контрагента. Это включает проверку деловой репутации компании, изучение отчетности, финансовых показателей, рекомендаций партнеров и клиентов.
Дополнительные мероприятия включают:
-Контур-Фокус - облачный сервис, позволяющий проверить и оценить благонадежность контрагента, проверка фин состояния, арбитражных дел и исполнительных производств, деловых связей и многое другое.
- Запросы в банковские учреждения относительно кредитной истории организации.
- Изучение корпоративных документов: устава, лицензий, разрешений.
- Проведение интервью с представителями компании-партнера, проведение выездных проверок (при необходимости).
⚖️ Этап 3. Оценка результатов и принятие решения
Получив всю необходимую информацию, юрист проводит финальную оценку риска сотрудничества с данным партнером. Если выявлены негативные факторы, компания принимает решение отказаться от заключения договора либо принять дополнительные меры защиты своих интересов (например, включить обеспечительные обязательства в контракт).
⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯
Таким образом, своевременная и качественная проверка контрагента существенно снижает вероятность возникновения проблемных ситуаций и способствует успешной реализации коммерческих сделок. Юрист, владеющий методиками комплексной оценки надежности партнёров, становится важным элементом корпоративной стратегии управления рисками.
