Прогноз денежных потоков — это способ заранее понять, когда у вас закончатся деньги, а когда появится излишек. Без него бизнес живёт наугад: сегодня на счёте есть, завтра — пусто.
Что это такое
Прогноз потока денежных средств — это план поступлений и выплат. Он показывает, сколько денег придёт, сколько уйдёт и что останется на конец месяца.
В отличие от отчёта о прибыли, прогноз отражает реальные деньги, а не цифры «на бумаге».
Зачем он нужен
Даже прибыльная компания может попасть в кассовый разрыв — когда доходы есть, а платить нечем. Прогноз денежных потоков помогает этого избежать.
Он нужен, чтобы:
- планировать платежи и закупки;
- видеть, когда можно инвестировать, а когда лучше подождать;
- понимать, хватит ли средств на налоги, аренду и зарплаты.
Как составить прогноз
- Определите период. Обычно — 3–6 месяцев.
- Соберите данные. Все будущие поступления и расходы — по договорам, планам и истории.
- Разделите потоки. Отдельно доходы, отдельно расходы.
- Проставьте даты. Не когда счёт выставлен, а когда реально придут или уйдут деньги.
- Подсчитайте остаток. Начальный плюс поступления минус выплаты — и вы видите, где могут быть проблемы.
Пример из жизни
Запускаете проект. Деньги уходят на рекламу и подрядчиков уже сегодня, а оплата от клиента придёт через месяц.
Без прогноза вы узнаете о кассовом разрыве, когда денег не останется.
С прогнозом — видите это заранее и успеваете сдвинуть расходы или запросить аванс.
На что опираться
- Реальные данные прошлых месяцев.
- Графики оплат и поступлений.
- Сезонность бизнеса.
- Здравый смысл — лучше недооценить доходы, чем переоценить.
Итог
Прогноз денежных потоков — это ваш финансовый навигатор.
Он показывает, куда текут деньги, где может быть яма, а где — рост.
Составляйте его регулярно — и вы будете управлять деньгами, а не ждать, когда они «вдруг закончатся».