Шанти Деви родилась в Дели 11 декабря 1926 года и с раннего возраста удивляла родителей необычными рассказами: утверждала, что ее настоящая семья живет в другом городе, а ее зовут не Шанти, а Лугди Деви.
Когда девочке исполнилось четыре, она сказала матери: «Ты — не моя настоящая мама. Ты даже не похожа на нее». Шанти заявила, что в прошлой жизни была женой торговца из города Матхура, умерла вскоре после родов и теперь снова родилась.
Она называла имя мужа — Кедарнатх Чоубей — и описывала дом, семью, храм рядом, а также отдельные детали из быта.
В школе Шанти продолжала рассказывать о своей прежней жизни. Директор, впечатленный ее последовательным рассказом и тем, что девочка говорила на диалекте, характерном для Матхуры, решил направить письмо по указанному ею адресу. Вскоре пришел ответ: в Матхуре действительно жил человек по имени Кедарнатх Чоубей, и его жена Лугди умерла около десяти лет назад, вскоре после рождения сына.
Кедарнатх приехал в Дели вместе с кузеном и сыном. Чтобы проверить Шанти, он выдал себя за старшего брата умершего мужа. Но девочка сразу узнала его и, увидев мальчика, расплакалась. Тот был всего на два года старше ее самой. Пораженный Кедарнатх задал Шанти множество уточняющих вопросов, и она отвечала на них уверенно.
В какой-то момент она спросила, сдержал ли он обещание не жениться повторно. Кедарнатх признался, что нарушил его, и попросил у девочки прощения.
Эта история дошла до Махатмы Ганди. Он назначил независимую комиссию, чтобы разобраться в произошедшем.
Осенью 1935 года Шанти Деви отвезли в Матхуру. Она уверенно ориентировалась в незнакомом городе, узнавала улицы, здания, рассказывала, где она молилась, стирала, куда ходила. Она также указала на место, где якобы прятала деньги перед смертью, но там находился лишь цветочный горшок. Позже Кедарнатх признался, что действительно забрал оттуда спрятанные деньги — но об этом никто не знал.
В 1936 году комиссия опубликовала отчет о том, что историю Шанти нельзя объяснить ни случайностью, ни обманом.
Шанти Деви так и не вышла замуж и не родила детей. Она умерла в 1987-м — до конца жизни утверждая, что была Лугди Деви.