Центральный банк России выпустил рекомендации для кредитных организаций, направленные на усиление мер по контролю за оформлением платежных карт, чтобы противостоять действиям так называемых «дропперов» — подставных лиц, участвующих в сомнительных финансовых операциях.
Почему это важно?
Проблема связана с активным распространением случаев использования платежных карт, зарегистрированных на подставных физических лиц, для проведения мошеннических и незаконных операций. Чтобы ограничить такие риски, Центробанк рекомендует банкам проводить дополнительные мероприятия.
Что рекомендуют банкам?
Активировать карту лично владельцем. Карты, выданные в рамках зарплатных проектов, должны активироваться только самим владельцем после прохождения идентификации.
Проверка посредников. Банки, выдающие карты через агентов, должны тщательно проверять документы и убедительно убеждаться в отсутствии подлога.
Мониторинг отделений. Банки должны определить подразделения, где наблюдаются повышенный риск открытия счетов дропперами, и усилить контроль за деятельностью этих точек.
Видео- и фотосъемка. Рекомендуется использовать системы видеонаблюдения для подтверждения факта личного присутствия владельца при открытии счета.
Таким образом, Центральный банк усиливает контроль за безопасностью финансовых операций, предлагая банкам дополнительные меры для предотвращения мошенничества и незаконных действий.