Наличие статуса PEP (Politically Exposed Person) создает значительные препятствия в современной финансовой и деловой среде. Лица, отнесенные к этой категории, сталкиваются с отказами в банковском обслуживании, трудностями при получении ВНЖ и повышенным вниманием со стороны комплаенс-служб, что в конечном итоге может привести к попаданию под санкции. Впрочем, ошибочное или устаревшее присвоение этого статуса — не окончательный вердикт. Существует четкая методология, позволяющая снять PEP-статус.
Статья подготовлена компанией Avagard — наша команда накопила внушительный опыт в успешной корректировке PEP-статуса. Если вам необходимо оперативно убрать PEP-статус, оставьте заявку на нашем сайте или свяжитесь с нашим специалистом в Telegram.
В статье эксперты Avagard делятся эффективной методикой: 4 этапа, позволяющие удалить PEP-статус и восстановить свободу в финансах и действиях.
Что такое PEP, и кому присваивают этот статус (иногда ошибочно)
PEP обозначает персон, связанных с государственными органами. К этой категории относят высокопоставленных чиновников, политиков, руководителей предприятий с госучастием, а также их ближайших родственников и бизнес-партнеров. Однако на международном уровне нет строгого определения PEP, что открывает двери для субъективных интерпретаций.
Размытые формулировки, такие как «госдолжность» или «бизнес-партнер», позволяют маркировать в качестве PEP множество персон, в том числе тех, кто на самом деле не имеет реальных связей с властью.
Еще одна часто встречающаяся причина установки PEP-статуса — непроверенные данные в интернете, особенно — в поисковых системах Яндекс и Гугл. Фейки, клевета и устаревшие публикации проникают в базы данных, такие как Refinitiv World-Check, и затем используются в качестве доказательств службами комплаенса в банках и других учреждениях.
Если в интернете содержатся публикации о связях с госорганами — даже если они устарели или недостоверны — это может стать причиной для установки PEP-статуса.
Сотрудники Avagard знают много кейсов, когда PEP-статус был установлен из-за ошибочных данных. Один из примеров: человек получил статус из-за новости в прессе о том, что он назначен на пост в госкомпании, хотя его кандидатуру впоследствии отклонили. В другом кейсе статус получил экс-управленец предприятия, которое стало государственным уже после его ухода.
Что надо знать о снятии PEP-статуса
- Убрать PEP-статус возможно
Главное, что нужно знать, — скорректировать PEP-статус вполне реально, особенно если он присвоен по ошибке или на основе устаревших данных. Даже если не получится прямо сейчас удалить PEP-статус — например, если человек покинул государственную должность менее года назад — запись можно изменить на «неактивную».
- Статус сохраняется от 1 года до 10 лет
После увольнения статус PEP сохраняется от одного до десяти лет в разных юрисдикциях. В некоторых странах регуляторы придерживаются еще более жесткой практики: «однажды PEP — всегда PEP», таким же подходом руководствуются некоторые базы данных. В большинстве же случаев, по прошествии времени и имея доказательства прекращения работы в госсекторе, можно полностью убрать PEP-статус.
- Онлайн-репутация играет важнейшую роль
Для снятия PEP-статуса необходимо работать с онлайн-репутацией. Есть два сценария:
- устаревшие сведения — маркировка PEP присвоена на основе реальных фактов, но человек больше не состоит на службе, связанной с доступом к государственным ресурсам;
- маркировка присвоена на основе некачественных или порочащих онлайн-материалов.
В первом случае важно актуализировать информацию в сети об уходе с должности, во втором — убрать из поисковой выдачи фейковые публикации.
Как убрать PEP-статус: 4 этапа
Алгоритм корректировки PEP-статуса включает 4 этапа: оценка досье в глобальных риск-базах, аудит онлайн-репутации, формирование нужного цифрового имиджа и подготовку бумаг на пересмотр статуса.
1 этап. Оценка профиля в глобальных риск-базах
Как финансовое учреждение или иммиграционная служба способна обнаружить статус PEP, значащийся напротив чьей-то фамилии? Через глобальные базы данных по оценке рисков, которыми пользуются практически все отделы комплаенса в мире.
Ключевыми среди этих баз являются Refinitiv World-Check, Dow Jones Risk & Compliance и LexisNexis. Эти системы содержат персональные досье, в которых фиксируются связи того или иного лица с государственными структурами. Профиль также включает ссылки на публикации о персоне, которые стали основой для попадания в перечень.
Для удаления PEP-статуса сначала нужно получить доступ к информации о человеке в упомянутых системах. Avagard проводит проверку досье политически значимых лиц в базах всего за 24 часа, в то время как стандартное время ожидания ответа на заявку — 14 дней.
Задача проверки по базам — выяснить, что послужило первопричиной для присвоения отметки, оценить реальные перспективы скорректировать PEP-статус и, на основе этого, разработать наиболее эффективную стратегию действий.
2 этап. Аудит онлайн-репутации PEP-персоны
Для начала необходимо понять, какая информация о PEP-персоне содержится в сети, поскольку именно на основе этой информации аналитики баз данных принимают решение о корректировке PEP-статуса. Убрать PEP-статус помогают публикации, которые подтверждают отсутствие связи персоны с госструктурами.
Аудит включает социальные сети, Википедию, но прежде всего — топ поисковой выдачи Яндекса и Google. Стандартно сотрудники комплаенса проверяют только первые две страницы, поскольку по ним можно составить полную картину о человеке.
Оценку онлайн-репутации проводят на русском и английском языках как в Яндексе, так и в Google (если PEP-персона связана с Россией или постсоветским пространством). Соответственно, подтверждающие заявку на снятие PEP-статуса публикации также должны быть на этих языках.
В работе Avagard мы неоднократно наблюдали ситуацию: человек давно оставил государственный пост, однако в сети сохранилось множество текстов, где его обозначают как политика. Эти тексты будут препятствием для удаления PEP-статуса, пока они будут оставаться в поисковой выдаче Яндекса и Google.
Во время аудита необходимо обращать внимание не только на ссылки, связанные с PEP, но и на общие красные флаги для служб комплаенса. В том числе — публикации в интернете о юридических спорах, работе с лицами под санкциями, причастности к растрате бюджета и прочее. Не важно, насколько эти сведения правдивы, — клевета подрывает репутацию не меньше, чем факты.
Парадоксально, но заявка на снятие PEP-статуса может стать причиной появления большего количества красных флагов в досье. Дело в том, что при получении запроса аналитики баз данных обновляют профиль человека: обнаруженные ими в сети клеветнические публикации могут привести к маркировке в качестве обвиняемого в финансовых преступлениях или взаимоотношениях с лицами под санкциями.
Следует также помнить, что наличие российского паспорта или контактов с РФ — еще один риск-фактор. В 2025-м году российское гражданство служит красным флагом: при обращении за снятием PEP-статуса россияне подвергаются строжайшему контролю.
Чтобы увеличить шансы на корректировку PEP-статуса, важно тщательно проработать онлайн-репутацию до отправки запроса.
3 этап. Формирование цифрового имиджа
Найденные во время аудита ошибочные и устаревшие онлайн-публикации нужно устранить, а одновременно с этим — сформировать имидж, который поможет убрать PEP-статус. Информацию необходимо разместить в надежных и часто цитируемых медиа, с акцентом на отсутствие связей с госсектором — к примеру, через описание бизнес-активности.
Критично не только разместить такие материалы, но и обеспечить их продвижение так, чтобы они преобладали в информационном пространстве, конкретно — занимали верхние позиции в результатах поиска Яндекса и Google по конкретному ФИО.
Вся стартовая выдача (все 10 ссылок из 10) по ФИО должна содержать исключительно публикации, благоприятные для снятия PEP-статуса в частности и удаления профиля из базы данных лиц высокого риска в целом. Важно охватить как Яндекс, так и Google.
Avagard применяет полный набор проверенных методов для удаления PEP-статуса через работу с онлайн-репутацией, включая:
- выдавливание нежелательных материалов с топовых позиций поиска и продвижение на их место нужных («цифровой профиль»),
- исключение из индексации (стирание по «праву на забвение»),
- диалог с владельцами ресурсов для ручного удаления материалов («ремувинг»).
4 этап. Подача документов на пересмотр статуса
После всех подготовительных мер остается финальный этап — подать заявку на корректировку PEP-статуса в комплаенс-базу. Этот шаг также очень важен, поскольку он определяет, получится убрать PEP-статус или нет.
Для заявки готовится целый пакет бумаг: формализованная просьба, юридическое заключение (legal opinion) с обоснованием снятия PEP-статуса, а также доказательства ухода с госслужбы и свободной от госсвязей деятельности (например, публикации в прессе о бизнес-инициативах).
Компания Avagard специализируется на защите репутации и финансовой свободы первых лиц и их бизнесов. Если вам необходимо оперативно убрать PEP-статус, оставьте заявку на нашем сайте или свяжитесь с нашим специалистом в Telegram.
Заходите в наш Телеграм-канал Avagard Insights, в котором мы делимся идеями об управлении репутацией и тем, как она влияет на финансы и бизнес.