Приветствую подписчиков и просто читателей блога!
Для незнакомых со мной напомню, что меня зовут Дмитрий, и мне 38 лет.
Ничего не советую, не продаю курсы и не навязываю свое мнение. Рассказываю о создании Капитала сыну с первых дней жизни, делюсь мыслями по рынку российских акций, отдельным компаниям, личной финансовой эффективности и другим полезным навыкам, связанным с деньгами. Этот блог – возможность самовыразиться через обсуждение интересной мне темы инвестирования.
Занимаюсь инвестициями с середины 2021 года. Главная цель – досрочный выход на пенсию (в 50+ лет хотелось бы), для этого есть основной непубличный портфель, куда регулярно на долгосрок покупаю российские акции. Долгосрок – это лет на 20-30, если что. Портфель немаленький, поэтому я его никому не показываю. 😊
Вторая цель – создание Капитала сыну Роме на 18-летие. Сейчас сыну 2 года и 9 месяцев. «Рыбу» (гору денег) давать ребенку не собираюсь, но на «удочку» в виде стартового Капитала на ту же учебу или что-то полезное он получит. А также научится взаимодействовать с деньгами, наблюдая всю сознательную жизнь, как на его брокерском счете регулярно появляются и преумножаются приятные денюжки. 🤑
Ежемесячно с рождения пополнял брокерский счет сына на 5000 рублей (так было в первый год жизни). После того как Роме исполнился год, провел «индексацию» и стал добавлять на счет 6000 рублей. В 2025 году сумма пополнений составляет 7000 рублей. Плюс бывают бонусы на круглые даты (6 месяцев, 1 год и т.д. – каждые 6 месяцев). Покупаю только российские акции. Также в портфеле есть золото.
Этот блог не про успешный успех.
С одной стороны хочу показать, что даже относительно небольшие, но регулярные инвестиции в акции могут спустя пару десятков лет показать отличный результат. И у вас есть уникальная возможность в прямом эфире наблюдать за ростом портфеля. И за ростом сына, если кому-то это интересно. Утомлять детскими фото не буду, но пару раз в год, думаю, подобный контент тоже будет. 😊
С другой стороны ищу общения с единомышленниками: никто (!) из друзей и родственников не инвестирует, а тема интересная, поэтому обсуждаю ее здесь: через свои мысли в статьях, а также в комментариях. Так что всем оставляющим комментарии отдельно спасибо и плюс в инвестиционную карму. 😊
Собственно, перейдем к обзору.
Обзор портфеля сына
Продолжаю раз в месяц давать сводку по портфелю: сумма, прогресс, состав и другие показатели. Инвестирую на долгосрок, поэтому чаще в него заглядывать смысла нет. 😊
Стоимость портфеля сейчас – 265864,41 руб. Брокер показывает прибыль +0,61% за 33 месяца, но портфель точно вырос сильнее. В него было вложено 230850 руб (в конце статьи будет скриншот). Поэтому грубый подсчет покажет, что портфель вырос на 11,78%. Не самый плохой результат, учитывая, происходящее в геополитике в последние 3,5 года и мою стратегию (о ней чуть ниже).
Понятно, что можно было получить результат лучше, но Роме всего 2 года, поэтому делайте скидку на маленький опыт. 😊
Моя стратегия – купил и «забыл» (в хорошем смысле этого слова), поэтому не скачу с бумаги на бумагу (за все время были проданы всего 2 бумаги – Селигдар и Магнит), не занимаюсь фиксацией прибыли, поиском точек входа и прочим шаманством. Просто ежемесячно 15 числа кладу деньги на брокерский счет сына и покупаю на всю сумму акции или золото по текущим ценам. Скучно, зато эффективно (на долгосрочном отрезке времени, уверен, это станет очевидно), быстро и никаких переживаний.
В портфеле 2 актива:
◉ Акции (87,69%).
◉ Валюта (рубли) и металлы (золото) (12,31%).
Далее представлены акции 21 компаний + золото:
◉ Фосагро (12,7%).
◉ Валюта и металлы – в основном, золото (12,31%).
◉ Лукойл (10,46%).
◉ Сбер (8,96%).
◉ Полюс (7,88 %).
◉ Роснефть (5,48%).
◉ Газпром нефть (5,13%).
◉ Норникель (4,76%).
◉ Яндекс (4,6%).
◉ Татнефть (3,94%).
◉ Мать и дитя (3,36%).
◉ Озон (3,11%).
◉ НМТП (2,26%).
◉ Т-Технологии (банк Тинькофф) (2,25%).
◉ ДВМП (2,22%).
◉ X5 Retail Group (1,9%).
◉ Совкомфлот (1,69%).
◉ Северсталь (1,63%).
◉ Новатэк (1,6%).
◉ НЛМК (1,51%)
◉ Газпром (1,32%).
◉ ММК (0,94%).
Далее можно посмотреть разделение компаний по отраслям по версии брокера. Хотя это сейчас не так важно, т.к. портфель только формируется. 😊
Оценим результаты по каждому эмитенту.
Что в минусе:
◉ В наибольшем минусе ММК: - 51,51%. В рублях минус тоже приличный (- 2642,95 руб)
◉ НЛМК: - 35,28% (- 2181,6 руб).
◉ Газпром: - 35,14% (- 1905,6 руб).
◉ Совкомфлот: - 31,24% (- 2038,89 руб).
◉ Газпром нефть: - 23,56% (- 4208,2 руб).
◉ Норильский никель: - 21,98% (- 3572 руб).
◉ Северсталь: - 19,93% (- 1073,99 руб).
◉ Лукойл: - 14,57% (- 4742 руб).
◉ Татнефть: - 11,72% (- 1391,7 руб).
◉ Роснефть: - 10,58% (- 1720,79 руб).
◉ Т-Технологии (банк Тинькофф): - 3,39% (- 209,2 руб).
◉ НМТП: - 1,61% (- 98 руб).
◉ ДВМП: - 0,57% (- 33,6 руб).
Что-то пока не очень везет с эмитентами, в названии которых есть слово «Газпром». 😊 Да и другие также сильно упали. Но это нормально, т.к. 3/4 «жизни» портфеля мы либо падаем, либо находимся в боковике.
Остальные компании в плюсе, вот они:
◉ Полюс: + 94,12% (+ 10156 руб).
◉ Озон: + 54,99% (+ 2934 руб).
◉ Мать и дитя: + 45,46% (+ 2793,5 руб).
◉ X5 Retail Group: + 33,49% (+ 1268,51 руб).
◉ Сбер: + 24,04% (+ 4615,81 руб).
◉ Фосагро: + 3,02% (+ 992 руб).
◉ Новатэк: + 0,28% (+ 12 руб).
◉ Золото: + 20,34% (+ 5222,5 руб).
Также в плюсе Яндекс: он был куплен по средней цене в 1940 руб, а сейчас стоит 4076,5 руб, т.е. профит больше 110%. Из-за того, что брокер Тинькофф при обмене продал мои старые бумаги по 4250 руб, и на ту же сумму купил новые, прибыль сначала обнулилась, а на коррекции бумага формально ушла в красную зону (видимо, в т.ч. поэтому брокер отображает такой маленький плюс по портфелю). Получается, что на данный момент Яндекс – ТОП-1 бумага портфеля по росту.
Итого 8 компаний в плюсе, 13 в минусе. Также в плюсе золото.
Посмотрим динамику роста портфеля по месяцам, начиная с января 2023 года, когда портфель был открыт.
Как видите, идет равномерный рост размера портфеля за счет регулярного пополнения счета, а также роста стоимости самих акций. Иногда рост больше (если пополнения больше – раз в 6 месяцев на «круглые даты» или если много хороших новостей), иногда портфель как будто в боковике (это негатив на рынке, но регулярные пополнения не дают портфелю снижаться).
За 33 месяца уже получены дивиденды на сумму 26251,43 руб, которые большей частью реинвестированы. Валютных остатков (рублей) на счете 1827,71 рублей. Есть планы реинвестировать их в ближайшую закупку. 😊
Что изменилось в портфеле за месяц?
Как и в непубличном взрослом портфеле, здесь произошли следующие изменения:
Во-первых, я окончательно отказался от идеи добавления в портфель юаневых облигаций. Все-таки фиатные деньги в эпоху монетарного безумия – это серьезный риск. Поэтому все будет просто: 70% от Капитала будет храниться в российских акциях, а 30% – в биржевом золоте.
Во-вторых, я принял решение довести долю акций Фосагро до 15% от Капитала, который будет размещен в акциях. Сделано это, потому что удобрения – «вечная тема», а компания Фосагро – одна из лучших эмитентов на нашем рынке по моему скромному мнению (я про нее не так давно писал очень подробную статью – поищите). До этого целевая доля по эмитенту составляла 10%. Соответственно, пришлось «резать» цели по другим эмитентам. Под «нож пошли» такие бумаги:
◉ ММК -0,5%.
◉ ДВМП -1%.
◉ Норникель -0,5%.
◉ Северсталь -1%.
◉ Яндекс -1%.
◉ Озон -1%.
Как видите, несколько снижаю доли по металлургам, IT/E-com и логистике.
Ничего не продаю, просто снижаю целевые доли по этим компаниям. Где-то фактические доли и так «не доставали» до целевых, и я факт к цели привел. А где-то просто не буду покупать больше бумагу, и за счет других покупок ее доля естественным образом будет падать. В общем, становлюсь все более консервативным в выборе активов (Фосагро, золото – скукотища).
Акции каких компаний собираюсь покупать 15 числа?
Покупку новых эмитентов на данный момент закончил, сейчас увеличиваю доли по уже присутствующим в портфеле компаниям или по золоту. Впереди 15 ноября, а это значит, что на брокерский счет сына отправятся стандартные 7000 рублей. Плюс на счете лежат 1827,71 руб, их тоже пущу в дело. Дивидендов пока не ожидаю. Итого к запланированной дате можно рассчитывать четко на 8827,71 руб. Думаю в этот раз докупить в портфель 50/50 акций Роснефти и Газпром нефти. 🤑
Дивиденды каких компаний ожидаю и когда?
Осенний дивидендный сезон на данный момент на паузе: выплаты по всем анонсам прошли, Лукойл СД отменил пока, а Роснефть, как обычно, тянет время. Да, могут быть ежеквартальные анонсы еще: Фосагро (отчет 7 ноября), Татнефть, Т-Технологии, Мать и Дитя + X5 Retail Group за 9 месяцев... В общем, какие-то выплаты осенью еще будут, ждем’c.
Что со стратегией дальше?
С нового года повысил сумму вложений в детский портфель с 6000 до 7000 рублей и продолжаю «скучно» ежемесячно покупать Роме акции каждое 15 число. В независимости от цен. Сильный рост или наоборот паника и просадка? Все равно заверните вот этих акций, пожалуйста.
Цель по покупке всех эмитентов, которые на данный момент интересны, выполнена. Сейчас в портфеле 21 компания + есть биржевое золото. Портфель собран «вширь» – набор разных компаний на этом пока закончился. Теперь занимаюсь формированием портфеля «вглубь»: выстраиваю пропорции по отдельным эмитентам в портфеле. Ну и золото буду добирать. Да и сумма ежемесячных пополнений не позволит сразу брать все, что хочется. Тот же грамм золота стоит в районе 10000 рублей. В общем, буду думать.
На этом на сегодня все. Если что-то непонятно или хочется задать вопрос, пишите в комментарии. 😊
Все написанное в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.