Российские банки в связи с требованиями по борьбе с отмыванием денег и автоматизацией контроля за операциями стали чаще блокировать переводы клиентов как при подозрениях в мошенничестве, так и при обычных операциях между собственными счетами. Об этом сообщила аналитик Банки. ру Эряния Бочкина.
«Чтобы не попасть под блокировку, не стоит дробить крупные суммы на десятки мелких переводов, прибегать к операциям с признаками анонимности или часто переводить средства незнакомым людям. В назначении платежа лучше указывать понятную суть перевода», — пояснила эксперт агентству «Прайм».
Бочкина добавила, что банк лучше заранее уведомить перед предстоящим крупным переводом. При приостановке операции в банк следует оперативно предоставить запрошенные документы. Обычно достаточно подтвердить, что средства являются личными и легальными. За нарушение требований законодательства банкам грозят штрафы или ограничение операций со стороны регулятора, в крайних случаях возможно приостановление отдельных лицензий.
Для должностных лиц предусмотрены штрафы и другие дисциплинарные последствия, а при доказанном участии в отмывании — уголовная ответственность. Именно это вынуждает банки усиливать контроль и применять консервативный подход к операциям клиентов, отметила аналитик.
Росфинмониторинг с 1 июня получил право приостанавливать денежные переводы россиян при возникновении подозрений, что они связаны с мошенничеством, отмыванием денег или финансированием экстремизма. Такая мера призвана пресекать противоправную деятельность, связанную с сомнительными финансовыми операциями, и усиление контроля за незаконными транзакциями.
С 1 октября все банки должны принимать обращения от граждан, которые через банкомат перевели наличные деньги на счета злоумышленников с помощью токенизированных (цифровых) карт. При этом неважно, является пострадавший клиентом этого банка или нет, указали в ЦБ РФ.
Еще больше новостей в канале «Регнум» в мессенджере МАХ.