Осень вступила в свои права, а это значит, что пришло время подвести финансовые итоги за сентябрь. Этот месяц традиционно считается более спокойным после дивидендных рекордов лета, но даже в такие периоды пассивный доход не дремлет! Давайте разберемся, какие поступления порадовали в этом месяце, как двигались деньги и во что были вложены средства.
📊 Планово-фактический анализ: скромно, но стабильно
В сентябре я ожидал получить 8`792,90 ₽, но по факту на брокерский счет поступило 5`326,01 ₽. Отклонение составило -3`466,89 ₽, что связано с корректировкой дивидендного календаря по некоторым эмитентам. Несмотря на это, результат остаётся положительным и подтверждает важность диверсификации — даже в менее насыщенные месяцы денежный поток не иссякает.
Кто порадовал выплатами в сентябре?
Основной вклад внесли проверенные эмитенты, которые продолжают исправно делиться прибылью:
- ОФЗ ПД 26244 — 3`983,10 ₽ (74,8%)
- ЗПИФН Атриум — 1`187,04 ₽ (22,3%)
- ЗПИФН Перловский — 155,87 ₽ (2,9%)
Гособлигации и фонды недвижимости подтвердили свою роль надежной основы портфеля, обеспечивая стабильность в периоды снижения дивидендной активности.
🔁 Движение денег в сентябре
Сентябрь стал месяцем умеренной активности, где основные поступления были направлены на поддержание ликвидности и стратегическое реинвестирование.
➕ Поступления:
- Дивиденды и купоны: +5`326,01 ₽
- Пополнения портфеля: +40`000 ₽ (еженедельные взносы по 8`000 ₽)
- Итого поступлений: 45`326,01 ₽
➖ Расходы:
- Покупка активов: -44`953,30 ₽ (было совершено 25 сделок)
- Комиссии брокера: -31,45 ₽ (минимальные издержки)
- Итого расходов: -44`984,75 ₽
➰ Сальдо: +341,26 ₽
📌 Итог: месяц завершился с маленьким положительным cash-flow. Это отличный результат, учитывая агрессивный объем покупок. Для завершения всех сделок было использовано 3`292,51 ₽ из накопленного свободного остатка (КЭШ). На конец месяца на счете оставалось 17`422,89 в рублях и юанях непристроенных денег, которые являются резервом для будущих возможностей.
🛒 Во что были вложены средства?
В сентябре общий объем покупок составил 44`984,75 ₽. и все вложения пришлись на акции:
- Акции (100% - 44`984,75 ₽) — основные вложения пришлись на сектор промышленности и телекомов.
💡 Комментарий: в сентябре стратегия была сфокусирована на укреплении позиций в акциях российских компаний, что свидетельствует о уверенности в их долгосрочном потенциале.
🧩 Выводы и планы
Итоги сентября:
✅ Дивиденды: +5`326,01 ₽ (61% от плана, но стабильный базовый доход)
✅ Пополнения: 40`000 ₽ (дисциплина — основа роста)
✅ Стоимость портфеля на конец сентября: 1`656`938 ₽ (прибыль за месяц: -41`584 ₽)
Планы на октябрь:
🎯 Сфокусироваться на подготовке к дивидендному сезону конца года (ноябрь-декабрь).
🔄 Продолжить еженедельные пополнения и восстановление уровня КЭШа после активных сентябрьских покупок.
📈 Следить за новыми возможностями и продолжить ребалансировку портфеля.
Сентябрь, несмотря на скромные дивиденды, стал месяцем мощного качественного роста портфеля за счет целенаправленных вложений. Каждый такой месяц, даже с минимальным сальдо, уверенно приближает к главной цели — финансовой независимости. Спасибо, что вы с нами в этом путешествии!
👉 Подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить новые отчеты! В Telegram-канале еще больше аналитики и деталей по портфелю. К 30 млн шаг за шагом!