Центральный банк Российской Федерации рекомендовал кредитным организациям усилить контроль по процедурам идентификации клиентов, чтобы противостоять дропперам. Соответствующее письмо было опубликовано на официальном сайте регулятора.
Дроппер, или дроп, - это клиент банка, который предоставляет мошенникам свою карту или банковский счёт для отмывания краденых средств или обналичивает их самостоятельно. Регулятор советует банкам настроить процессы так, чтобы активация платёжных карт, которые оформляются в рамках зарплатных проектов, могла осуществляться исключительно действительными владельцами карт после прохождения полной процедуры идентификации.
Эти меры направлены на предотвращение использования карт недобросовестными лицами, подчёркивается в документе Банка России.
Банки, привлекающие новых клиентов и предоставляющие карты через посредников, обязаны удостовериться в наличии всех необходимых документов для каждого нового клиента, а также в подлинности предоставленной информации. Также финансовые учреждения обязаны идентифицировать отделения и подразделения с повышенными рисками открытия счетов дропперами и усилить контроль за их деятельностью. Необходимо усилить контроль за сотрудниками, выполняющими выездную идентификацию.
В числе рекомендаций также значится:
- внедрение систем фотовидеофиксации для подтверждения личного присутствия клиента при открытии банковского счёта, если на это есть техническая возможность.