1 ноября 2025
В недавнем заявлении Росфинмониторинг подтвердило, что активная роль контролирующих органов в сфере валютных операций обретает новую форму: ведомство поддерживает инициативу Банк России по ужесточению надзора и расширению охвата процедур, связанных с операциями нерезидентов. Главный акцент сделан на необходимости повышения прозрачности в транзакциях, поскольку контроль с момента введения охватывал лишь резидентов и рублёвые расчёты.
Почему изменения важны
- При внешнеэкономической деятельности расчёты с нерезидентами, расчёты через векселя и драгоценные металлы традиционно выходили за рамки строгого учёта.
- Банки уже отмечают сложности: в письме Ассоциация российских банков указано, что мгновенные переводы через систему быстрого платежа (СБП) создают риск нарушения контроля и предъявляют к кредитным организациям повышенные требования.
- Контролирующие органы заявляют: важен не запрет, а именно расширение охвата — вводится новая система кодирования операций нерезидентов.
Основные изменения и что это означает для бизнеса
1. Новые требования к сбору данных
банкам предстоит фиксировать операции нерезидентов и расчёты, ранее не охваченные контролем: в иностранной валюте, с деятельностью через векселя, использование драгоценных металлов.
2. Увеличение операционных требований
Для компаний, работающих с внешнеэкономикой, важно быть готовыми:
- корректировать документооборот;
- предъявлять банку информацию по контрактам и участникам сделки;
- строить внутренние процессы так, чтобы до момента проведения перевода были выполнены контрольные процедуры.
3. Последствия для агента по платежам и валютному контролю
«служба финансового мониторинга и валютного контроля» приобретают ключевое значение: компании-агенты по платежам должны взаимодействовать с банками и контролирующими органами, обеспечивая прозрачность операций и соответствие новым требованиям.
Итоги и рекомендации
Изменения в сфере валютного контроля означают, что «служба финансового мониторинга и валютного контроля» перестают быть лишь фоном — они становятся активной составляющей внешнеэкономической деятельности. Компаниям, работающим с зарубежными контрагентами, важно заранее адаптировать процессы, укрепить контроль и взаимодействие с банками. Это не просто вопрос соответствия — речь идёт о сохранении конкурентоспособности и минимизации рисков на международной арене.
Если у вас возникают сложности с трансграничными операциями или требуется помощь с настройкой swift-переводов в условиях санкций, вы можете обратиться к специалистам из компании ОлсиПей, которые имеют опыт взаимодействия с банками и платёжными агентами.
А вы уже обновили внутренний процесс по контролю валютных операций? Поделитесь опытом в комментариях!