Сотрудники ГУУР МВД России совместно с коллегами из столичного управления задержали группу из пяти человек, подозреваемых в мошенничестве, связанном с получением кредитов для строительства. Данная схема оказалась одной из самых масштабных за последнее время, и её детали вызывают тревогу у правоохранительных органов.
Как работала схема? По предварительным данным следствия, злоумышленники целенаправленно искали граждан, которые, желая улучшить своё финансовое положение, могли стать участниками их криминальной схемы. Под предлогом высоких заработков они убеждали людей подавать заявки на получение ипотечных кредитов по специальной государственной программе, которая была разработана для поддержки граждан в приобретении жилья. В анкетах, которые направлялись в один из крупнейших банков России, указывались ложные сведения о трудовой деятельности и доходах заемщиков. Это позволило мошенникам получить одобрение на кредиты, которые в итоге обернулись крупными финансовыми потерями для банка.
Фиктивные строительные работы После получения денежных средств, злоумышленники предоставляли в банк поддельные отчеты и фотографии, якобы подтверждающие выполнение строительных работ. Однако на самом деле на участках возводились лишь макеты, сделанные из фанеры и досок, с отделкой, имитирующей кирпич. Эти конструкции не имели инженерных сетей и внутренней отделки, что делало их совершенно непригодными для проживания. Фактические затраты на создание таких объектов составляли лишь небольшую часть выделенных средств, в то время как основная сумма кредитных денег уходила в карманы организаторов схемы. По предварительным оценкам, причиненный банку ущерб превысил 60 миллионов рублей.
Оперативные действия полиции В результате оперативно-розыскных мероприятий, проведенных в республиках Дагестан и Северная Осетия – Алания, а также в Московском регионе, полицейские задержали пятерых подозреваемых. В ходе обысков были изъяты компьютеры, банковские карты, смартфоны и электронные цифровые подписи, которые имели доказательственное значение в рамках уголовного дела. Следователем Следственного управления УВД по ЮВАО ГУ МВД России по г. Москве возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 УК РФ, что подразумевает мошенничество в особо крупном размере. Максимальное наказание по этой статье — лишение свободы на срок до десяти лет.
Судебные меры и дальнейшие действия Всем фигурантам дела предъявлены обвинения. Четверым из них была избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, тогда как предполагаемый организатор схемы был заключен под стражу. В настоящее время следственные мероприятия продолжаются, и правоохранительные органы работают над установлением всех эпизодов и соучастников данной противоправной деятельности.
Это дело подчеркивает важность бдительности как со стороны банков, так и со стороны граждан, которые должны быть осторожны при участии в финансовых схемах, особенно когда речь идет о крупных кредитах. Правоохранительные органы призывают граждан сообщать о подозрительных действиях и не поддаваться на уловки мошенников, которые могут привести к серьезным финансовым потерям.