Закончился еще один месяц на пути к цели. Пора подвести его итоги, посмотреть какие публикации вышли на канале и что интересного произошло за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло 2 года 10 месяцев с начала эксперимента.
Покупки/продажи акций и облигаций
В октябре покупал акции Сбербанка, ИКС5, Фосагро, Новабев, Россети ЦП, Газпром нефти, Транснефти, Новатэка, Роснефти, МД Медикал групп, а также облигации Амурской области 31002, ИЭК Холдинг 1Р3 и фонд на золото GOLD. Продал облигации Уральской стали 1Р5 и акции ММК.
На сколько изменились индексы и активы?
1. Индекс Мосбиржи в октябре снизился с 2684 до 2525 пунктов (-5,9%). ЦБ снизил ключевую ставку до 16,5%, повысив прогнозные значения ставки на 2026 год, Лукойл и Роснефть попали под санкции, компании не радуют финансовыми показателями (но не все). Пока много факторов против роста рынка акций, но так будет не всегда.
2. Индекс гособлигаций RGBITR вырос с 701 до 714 пункта. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 15,1%; короткие с погашением через год 13,3%.
3. Без учета пополнения в октябре портфель снизился на 2,1%. Второй подряд убыточный месяц, но это только промежуточные результаты. Процент выполнения цели по выплатам дивидендов и купонов составил 16% (дивиденды Фосагро, Газпром нефти, Татнефти, Новатэка, Новабев, МД Медикал групп, а также купоны).
4. В октябре стоимость почти всех акций в портфеле снизилась: Россети Центр (-16,4%), Россети ЦП (-12%), Лукойл (-10,2%), Татнефть (-13,5%), Новатэк (-6,6%), Роснефть (-6,6%), Северсталь (-7,7%), Россети Ленэнерго-ап (-6,1%), Фосагро (-2,4%), Транснефть (-1,8%), МД Медикал групп (-1%), за исключением Яндекса (+3,2%), Сбербанка (+1,6%), Банк Санкт-Петербург (+1,2%). Динамика стоимости портфеля с 2023 года остается позитивной: стоимость чистых активов значительно выше вложений (см. график ниже).
5. Доля акций снизилась с 53,7 до 53,1%, облигаций выросла с 44,4 до 44,9%. Доля фонда денежного рынка+₽ осталась на уровне 1,7%, доля золота 0,2%. Целевые доли активов на 2025 год следующие: 55% акций, 43% облигаций и 2% золота. Актуальный состав акционной части можно посмотреть ниже.
6. Облигационная часть выглядит так (актуально на 23.10.2025).
7. Доходность XIRR (Extended Internal Rate of Return), которая учитывает ежемесячные вложения с начала 2023 года по настоящее время, снизилась с 18,3 до 15,8%. Доходность учитывает налоговый вычет на пополнение ИИС. Теперь еще есть ИИС-3, налогов с купонов не будет.
Публикации на канале
Собрал самые интересные публикации за октябрь.
1. Обзоры облигаций на размещениях Уральская сталь 1Р6 и 1Р7, Селигдар 1Р6, Русгидро 2Р08 и 2Р09, Амурская область 31002, Авто финанс банк 1Р16 и 1Р17, Новотранс 2P1 и 2Р2.
2. Новые подборки:
- накопительные счета;
- вклады;
- лучшие муниципальные облигации;
- облигации с погашением от 2 до 4 лет;
- облигации с доходностью до 24% годовых с погашением до 2 лет.
3. Отчеты за 1 полугодие 2025 г.:
- Позитив;
- НЛМК.
4. Отчеты за 9 месяцев:
- Северсталь;
- Сбербанк.
5. Как избежать сильной просадки портфеля на коррекции?
6. 10 акций с низким бета-коэффициентом для снижения волатильности портфеля.
7. Лукойл и Роснефть под санкциями. Стоит ли покупать их акции?
Дальнейшие планы
- Сложный процент медленно, но верно начинает работать. В ноябре не ожидается выплат дивидендов, только купоны.
- План на ноябрь: покупка акций, которые отстают от целевых долей, участие в размещениях облигаций (Томск 34075 и возможно Инарктика 2Р4), увеличение доли облигаций с погашением от 2 лет. Главное: регулярные пополнения и следование своей стратегии.
- Канал растет, спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии! Надеемся на лучшее, только вперед!
Подписывайтесь на мой канал, а также телеграм-канал, в котором пишу про личный опыт инвестирования, делаю обзоры на ценные бумаги.