Почему важно определить свой риск-профиль перед началом инвестиций

Почему важно определить свой риск-профиль перед началом инвестиций

Риск профиль - это одна из самых недооценённых тем среди начинающих инвесторов. Многие открывают брокерский счёт, покупают «популярные» акции и только потом задаются вопросом — почему всё так нестабильно и почему я так переживаю?

Инвестиции — это не только про доходность, но и про психологию.

Можно подобрать идеальные бумаги, но если портфель не соответствует вашему риск-профилю, рынок проверит вашу эмоциональную устойчивость.

Что такое риск-профиль

Это личная мера комфорта и терпимости к риску.

Она показывает, сколько волатильности вы готовы выдержать без паники и эмоциональных решений.

Риск-профиль зависит от трёх вещей:

1. Финансовых целей — зачем вы инвестируете: на квартиру, пенсию, подушку безопасности или пассивный доход.

2. Срока инвестирования — чем длиннее горизонт, тем выше риски вы можете на себя брать.

3. Вашего отношения к просадкам — готовы ли вы спокойно видеть временные убытки или будете закрывать всё при первом минусе.

Типы инвесторов:

🔼 Консервативный

Предпочитает стабильность и предсказуемость.

Основу портфеля составляют облигации, депозиты и надёжные дивидендные акции.

Главное — сохранить капитал, даже если доходность минимальная.

🔼 Умеренный

Готов идти на умеренный риск ради роста капитала.

В портфеле акции и облигации, удерживается баланс между стабильностью и доходом.

Краткосрочные просадки воспринимает спокойно, но следит за ситуацией.

🔼 Агрессивный

Стремится к максимальной доходности, понимая, что путь к ней будет рискованным.

В портфеле — акции роста, сырьевые активы, фьючерсы, опционы.

Почему это важно!

Когда портфель не соответствует вашему риск профилю:

🚫 вы начинаете переживать и тревожится

🚫 принимаете решения на эмоциях

🚫 фиксируете убытки там, где стоило подождать

🚫 и в итоге теряете не только деньги — а уверенность в инвестициях

Если портфель собран под ваш риск-профиль —

- вы спокойно выдерживаете коррекции

- понимаете, зачем купили каждый актив

- действуете по стратегии, а не под влиянием новостей

💬 Определение риск-профиля — это как измерить температуру перед лечением.

Без этого нельзя выстроить работающую стратегию, потому что не существует универсального портфеля “для всех”.

Инвестиции должны быть не стрессом, а инструментом свободы.

Лучше этот путь начинать с честного ответа себе на вопрос:

«Насколько мне комфортно рисковать ради будущего роста»

✈️ Стас Мироненко

📹Youtube | 📹Rutube