P2P и закон: что должен знать каждый
В России криптовалюта не запрещена, но банки обязаны контролировать операции по закону 115-ФЗ — «О противодействии отмыванию доходов». Именно из-за него счета часто блокируют после переводов на карты «от частных лиц», типичных для P2P.
Для системы это выглядит как подозрительная активность: нет договора, назначение платежа неясно, а отправитель не связан с вашей деятельностью. В результате банк замораживает средства и требует объяснений — даже если всё законно.
Чтобы не попасть под блокировку:
✔️ не принимайте переводы от неизвестных;
✔️ не используйте личные карты для регулярных сделок;
✔️ оформляйте обмен через проверенные сервисы, где есть AML-контроль и подтверждение источников средств.
В CryptoGex все операции проходят официально, с прозрачной проверкой и защитой по 115-ФЗ — без риска блокировок и лишних вопросов от банка.
