Работа в долгосрок на фондовом рынке. Основные риски⁠⁠

Работа в средне-долгосрок имеет как свои преимущества, так и риски, и при работе по этой стратегии их надо учитывать.

Основные риски, которые присутствует при работе на фондовом рынке, это потеря или заморозка капитала, остальные совсем незначительны. В этой статье я рассмотрю три ситуации: эмоциональное закрытие позиции, банкротство компании и заморозку капитала.

Потери капитала при работе на фондовом рынке возможны, и только правильные действия позволят этого избежать или снизить последствия. Для начала не торгуйте на эмоциях и интуитивно, у вас должна быть своя система, и вы в любой момент при любом движении акции всегда будете знать, что делать. Энциклопедия среднесрочно-долгосрочной торговли и создаётся для того, чтобы вы могли сделать или улучшить свою систему. Когда вы создадите свою систему, покупки акций будут производиться по алгоритму, который вы установите. Это уже будет снижать риски, ведь вы всегда будете знать, что делать.

Разбираем по очереди риски.

Первый - это эмоциональное закрытие позиции. Если позиция вами закрыта в минус, то это сразу потеря капитала, и отменить это невозможно. Вы фиксируете убыток и начинаете новую сделку изначально с худшей позиции. Большинство непродуманных закрытий в минус происходит под воздействием настроения толпы, когда акция сильно падает и отовсюду звучат призывы продавать, чтобы спасти хоть часть капитала, то этому сложно противостоять. Не поддавайтесь на внешний фон и настроение, посмотрите на ситуацию с другой стороны и чётко работайте по своей системе, для этого вы её и создавали, чтобы всегда знать, что делать.

Когда акция падает, возникает лучшая возможность заработать, в этот момент её можно купить гораздо дешевле, а ваша будущая прибыль значительно увеличится. В момент всеобщей паники успокойтесь, дождитесь стабилизации ситуации и докупите позицию в портфель, разбавив среднюю цену. Если будет падать дальше, то можно докупить ещё раз. В моей системе торговли около 10 входов в позицию, и продолжение падения, наоборот, меня радует, т. к. появляется возможность купить интересную акцию по более низкой цене и в большем количестве за те же деньги.

Следующее - это банкротство компании. Это главный риск работы в средне-долгосрок, и на это повлиять невозможно. Но риск этот можно снизить или уменьшить последствия. Сразу скажу, что за 10 лет работы у меня было под сто успешных сделок, а банкротств эмитентов, через которые я прошёл, было пять. Это акции компаний Разгуляй, Вторресурсы, Джи Ти Эл, которые полностью обанкротились, и ещё не закрытые темы с Трансаэро и Петропавловском, по ним шансы хоть и малые, но ещё есть.

Для снижения этого риска я использую в своей торговле 10-15 позиций, и даже если наступит банкротство компании, то положительный результат других позиций перекроет этот минус. И, конечно, стоит более тщательно подходить к выбору эмитента.

Ещё один способ повлиять на ситуацию - это продажа акций компании, находящейся на грани банкротства, и одновременная покупка её облигаций, которые также стремятся к нулю. Это позволит в момент банкротства получить шанс на выплаты, ведь облигации относятся к третьей очереди как и кредиты компании. В первую и вторую очередь выплаты идут сотрудникам компании и государству в виде налогов. Владельцы акций могут рассчитывать на получение хоть каких-то средств в четвёртую очередь, самую последнюю.

И последний значительный риск - это заморозка средств. Какие-то акции могут снижаться месяцами и годами перед тем, как выйти на прибыль, и надо понимать, как с этим работать. Здесь опять срабатывает диверсификация портфеля, а именно 10-15 позиций, это снижает риск заморозки средств. Если вы вложили деньги в две-три позиции, риски кратно возрастают.

Ещё два момента, которые стоит иметь в виду. Первое - это получение дивидендов, это и есть прибыль, заработанная вами. Есть инвесторы, которые собирают исключительно дивидендный портфель, а для вас это является дополнительным заработком. Второй момент - это реинвестирование части прибыли. Для меня норма реинвестирования - 25-50% заработанных средств. Это позволит вам увеличивать свой портфель за счет новых позиций, осуществлять разбавление, таким образом вы быстрее достигнете точки прибыли по замороженным позициям.

Среднесрочно-долгосрочная торговля - это эффективный способ для заработка на фондовом рынке, но успех зависит от вашего подхода.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Канал https://t.me/sozvezdieinvest о долгосрочной и среднесрочной торговле акциями на фондовом рынке, а так же инвестициях в драгметаллы