❌ Центральный Банк обновил рекомендации для клиентов кредитных учреждений по вопросам ограничений операций по банковским счетам. Новая версия методички учитывает последние законодательные изменения, связанные с кибербезопасностью (№ 161-ФЗ), налоговыми и таможенными НПА, антиотмывочным законом 115-ФЗ.
🔍 С 2022 года ЦБ РФ аккумулирует информацию об уровне риска предприятий и ИП на платформе «Знай своего клиента» (- ЗСК). В настоящее время платформа располагает сведениями о 7,5 млн юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Коммерческие банки обязаны оценивать клиентов самостоятельно, но ограничительные меры по счетам применяются только в том случае, если он отнесен к группе высокого риска и регулятором, и кредитной организацией. С 01.10.2024 данные открыты и любой заинтересованный может проверить уровень банковского риска контрагента (или свой) по ИНН.
📛 Предприниматели, не согласные с их включением в группу высокого риска и применением ограничительных мер, могут обжаловать такое решение в Межведомственной комиссии при Банке России. Новая методичка содержит пошаговые инструкции и шаблоны заявлений для таких обращений.
Больше статей на сайте: https://audex.ru/blog/
Telegram канал о налогах: Налоги-Today.