Кайл Буш и его жена Саманта подали иск, требуя возмещения убытков на сумму более 8,5 миллионов долларов после того, как их обманным путем заставили приобрести сложные полисы страхования жизни, которые они считали безопасными пенсионными планами.
Жалоба, поданная 14 октября в округе Линкольн, штат Северная Каролина, обвиняет «Pacific Life Insurance Company» в том, что компания неверно представила полисы индексированного универсального страхования жизни (IUL) как необлагаемые налогом пенсионные планы, которые должны были обеспечить самофинансируемый пенсионный доход.
«Я никогда не думал, что с нами может случиться что-то подобное», — заявил двукратный чемпион Кубка. «Эти полисы были проданы нам как часть пенсионного плана — надёжного и безопасного, которое не облагалось бы налогами и защищало нашу семью ещё долго после гонок. Мы доверяли людям, которые их продали — «Pacific Life». Но реальность совсем другая».
Согласно иску, семья Буш выплатила более 10,4 млн долларов в виде страховых премий, основываясь на, по их словам, вводящих в заблуждение иллюстрациях, нераскрытых расходах и общей лжи о том, что они получат взамен.
Из документов: «По имеющимся данным и убеждениям, «Pacific Life», чтобы склонить Истцов к ответу, представила несколько иллюстраций, прежде чем в конечном итоге заставила Истцов подписать иллюстрацию-заглушку, которая впоследствии могла быть изменена в нарушение правил страхования штата. Иллюстрации, представленные Истцам, никогда не являлись фиксированными заявлениями, которые можно было бы считать надлежащим раскрытием информации».
В иске говорится, что их убытки превышают 8,58 млн долларов с учетом оставшейся наличной стоимости полиса, которая продолжает уменьшаться из-за возросших расходов. Иск был также подан против агента Родни А. Смита, работающего через свою компанию «Red River LLC», в котором утверждается, что он и «Pacific Life» продвигали полисы, используя спекулятивные прогнозы, которые не раскрывали Бушу точные риски и расходы по полису.
«То, что предлагалось как пенсионный доход, оказалось финансовой ловушкой», — заявил чемпион NASCAR. В жалобе Буш обвиняет «Pacific Life» в неспособности контролировать Смита, несмотря на то, что тот, по его словам, имел дисциплинарные нарушения.
Из документов: «Помимо широко распространённых нарушений и фундаментальных недостатков в разработке полисов, «Pacific Life» подвела истцов, позволив Родни Смиту участвовать в этих транзакциях. Одна лишь история нормативного регулирования Смита в Северной Каролине должна была помешать ему структурировать, продвигать или продавать столь сложные и дорогостоящие полисы страхования жизни.
Департамент страхования Северной Каролины наложил на Смита дисциплинарное взыскание за предоставление ложной и вводящей в заблуждение информации в заявлении на получение лицензии, в том числе за нераскрытие информации
о судимости. Эти нарушения были предметом публичного обсуждения и должны были лишить Смита права заниматься маркетингом, обслуживанием или продажей сложных дорогостоящих финансовых продуктов от имени «Pacific Life».
«Pacific Life либо знала, либо должна была знать об этой истории, но, тем не менее, доверила ему многомиллионные продажи продукции Истцам. Ни «Pacific Life», ни Смит не раскрыли истцам информацию об этих конфликтах или дисциплинарных взысканиях, хотя они позиционировали себя как профессионалов в области пенсионного обеспечения на уровне доверительных управляющих, работающих в соответствии с высочайшими этическими стандартами».
Со своей стороны, Саманта Буш говорит, что жалоба была подана также для того, чтобы привлечь внимание других людей, которые рискуют столкнуться с подобной ситуацией.
«Теперь, когда мы проходим через этот процесс, я понимаю, насколько искаженной может быть информация об этих продуктах при их продаже», — сказала она. «Меня беспокоит то, что семьи, пенсионеры и все, кто пытается ответственно планировать своё будущее, могут услышать те же обещания. Если это могло случиться с нами, это может случиться с кем угодно».