В условиях геополитической напряжённости и рыночных качелей многие инвесторы ищут способ не просто сохранить, но и приумножить средства без постоянного стресса. Один из проверенных временем подходов — стратегия «Три кита».
Почему «Три кита»?
«В нынешней ситуации инвесторам критически важно выбирать стратегии, обеспечивающие стабильность и гибкость», — комментирует Денис Часовских, инвестиционный советник АО ИК «АКБФ».
Сбалансированный портфель из акций, облигаций и золота демонстрирует устойчивость в кризисные периоды и позволяет получать опережающую доходность на длинном горизонте. Это подтверждается как российским, так и международным опытом.
Суть стратегии в том, что эти три актива редко падают одновременно. Их сочетание минимизирует общие риски: золото, облигации, акции.
Как работает стратегия на практике?
Гибкость — ключевое преимущество «Трёх китов». Когда один актив резко растёт в цене (например, золото в периоды глобальных рисков), инвестор может зафиксировать прибыль и перераспределить средства в недооценённые активы, например, в акции с высокими дивидендами.
Если акции временно падают, на помощь приходит купонный доход от облигаций. Такой баланс помогает мягко пройти через период нестабильности.
Пример сбалансированного портфеля:
— 📊 50% — Облигации. Основа портфеля, источник стабильного денежного потока. Например, при текущих ставках надёжные облигации могут приносить до 22% годовых, уточняет Денис Часовских. Облигационная часть также может включать инструменты, номинированные в иностранной валюте для дополнительной диверсификации.
—🛡️ 30% — Золото. Защитный актив, ваша страховка от геополитических рисков. Оно традиционно показывает рост в моменты неопределённости, играя роль надёжного якоря.
— 🚀 20% — Акции. Инструмент для роста. Особенно эффективны акции экспортно ориентированных компаний, которые лучше всего противостоят ослаблению национальной валюты и инфляции, обеспечивая приумножение капитала на долгой дистанции.
Важно: Пропорции подбираются индивидуально, исходя из ваших целей, горизонта инвестирования и уровня риска. Приведённый пример служит лишь иллюстрацией подхода.
Например, можно уменьшить портфель акций с 20% до 15%, на 5% купив фонд денежного рынка (например, MONY).
«Для инвестора главной остаётся надёжная, ликвидная и проверенная временем структура, объединяющая устойчивость и потенциал роста», — резюмирует Денис Часовских.
➡️ Хотите, чтобы мы помогли вам составить личный портфель «Три кита» под ваши цели?
Напишите нам в комментариях в телеграмм канале https://t.me/akbf_invest и мы проведем бесплатную консультацию для вас.
А во что вкладываетесь вы? Делитесь своим портфелем в комментариях.