Зачем нужна проверка контрагента перед сделкой
Каждая сделка несёт риски. Недобросовестный партнёр может оказаться фирмой-«однодневкой» или "формально - легитимной организацией", скрывать долги или участвовать в судебных спорах.
Без проверки контрагента бизнес рискует столкнуться с налоговыми доначислениями, блокировкой счетов, потерей репутации, денег, а также нервов собственников!
Проверка контрагента — это элемент юридической и экономической безопасности бизнеса.
Она позволяет убедиться, что партнёр действительно существует, ведёт деятельность и способен выполнить обязательства.
Проверку контрагента мы разделим на 4 этапа.
Этап 1. Проверка регистрационных данных
Первое, что нужно сделать — проверить контрагента по ИНН и ОГРН.
Используйте официальный сайт ФНС: https://egrul.nalog.ru.
Проверьте:
- дату регистрации компании;
- юридический адрес;
- руководителя и учредителей;
- совпадение данных с реквизитами в договоре.
💡 Если фирма зарегистрирована недавно и предлагает крупную сделку — это повод насторожиться.
Этап 2. Анализ учредителей и руководства
Проверка контрагента включает анализ не только компании, но и её руководства.
Что важно:
- участвовали ли учредители в других компаниях, ликвидированных или банкротившихся;
- есть ли у директора судебные дела или дисквалификация;
- не состоит ли он в «чёрных списках» ФНС.
Эта информация поможет оценить репутационные риски и выявить схемы с «номинальными» руководителями.
Признаки "фирмы - однодневки":
1. На генерального директора организации зарегистрировано более двух организаций.
2. Нет офиса, телефона, сайта, контактов руководства.
3. Учредитель связан с десятками фирм-«однодневок».
4. Не готовы подписывать договор с полными реквизитами.
5. Отказываются от личной встречи, предлагают провести сделку "удаленно".
6. По юридическому адресу "однодневки" зарегистрированы десятки различных компаний (адреса массовой регистрации).
Этап 3. Проверка финансового состояния
Надёжный контрагент — это финансово стабильный партнёр.
Для анализа можно использовать:
- бухгалтерскую отчётность на сайте ФНС;
- системы проверки контрагентов: СПАРК, Контур-Фокус, Rusprofile;
⚠️ Если контрагент часто фигурирует в судах как ответчик или не сдаёт отчётность — есть риск, что он проблемный.
Этап 4. Юридическая проверка документов и договора
Перед подписанием договора нужно убедиться, что контрагент имеет право на подписание.
Проверьте:
- устав, приказ о назначении директора, доверенность;
- актуальность печати и подписи;
- правильность реквизитов.
💡 Совет юриста: ведите акт проверки контрагента — это документально подтвердит вашу добросовестность перед налоговыми органами.
Вывод
Проверка контрагента перед сделкой — это инструмент, который защищает бизнес от рисков и ошибок.
Юридическая грамотность и экономическая безопасность — это не затраты, а инвестиция в устойчивость компании.
🛡️ Проверяйте, анализируйте и документируйте. Только так вы сможете быть уверены в своих партнёрах.
Подпишись.
Получи профессиональную проверку контрагента, подписавшись на этот канал и на телеграмм - канал https://t.me/bez_bizz
Вас могло заинтересовать:
как проверить контрагента, проверка контрагента перед сделкой, как проверить надежность контрагента, проверка контрагентов онлайн, юридическая безопасность бизнеса, due diligence контрагента.