Единовременное внесение 600-700 тысяч рублей на банковский счет не привлечет пристального внимания финансового мониторинга. Об этом агентству "Прайм" сообщила доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ имени Г.В. Плеханова Эльмира Асяева.
Эксперт пояснила, что порог повышенного контроля обычно начинается от одного миллиона рублей при операциях с наличными средствами. При этом решающее значение имеет финансовая история клиента.
Асяева отметила, что подозрения могут возникнуть, если человек длительное время не демонстрировал значительных доходов по официальным каналам, а затем единовременно внес крупную сумму наличными. По ее словам, такая ситуация "может вызвать вопросы" у банка.
Для снижения рисков специалист рекомендует вносить средства постепенно, предпочтительно безналичным способом. Важно заранее подготовить письменное объяснение происхождения денег и сохранить доказательства, например чеки о продаже крупного имущества.
Асяева подчеркнула, что финансовый мониторинг направлен на защиту системы от криминальных операций, поэтому "честному вкладчику бояться нечего". Эксперт посоветовала размещать средства на депозитах вместо хранения наличных, которые ежедневно обесцениваются из-за инфляции, сообщает РИА "Новости".
Читайте также:
Вот почему я больше не оставляю гостей с ночевкой у себя дома: должен знать каждый, кому за 50
Осенняя подготовка сада: как защитить деревья и кустарники перед грядущей зимой