Миллиардный транш за границу: как столичный бизнесмен обчистил карманы накануне горячих событий
Представьте картину: капитал московского толстосума утекает за рубеж — больше шести миллиардов рублей! И когда, спросите вы? Буквально на следующие сутки после того, как стартовала CBO. Вот такие дела. А что самое интересное — и прежний руководитель этой конторы, и теперешний разгуливают на воле. Заграничная финансовая контора денежки возвращать не торопится — видимо, не горит.
При этом структура нашего героя-миллионера, который, кстати, успел побыть и банковским боссом, задолжала отечественным кредитным учреждениям приличную сумму. Сам же господин долги отметает с порога, стрижёт купоны в размере 70 лямов ежегодно и ещё умудряется запускать ресторанный бизнес. Ничего себе размах!
Суета началась прямо накануне операции
Nordea Bank Abp — финская кредитная организация с серьёзной репутацией. Речь о международном финансовом холдинге, который держит планку среди гигантов северо-европейского региона. В далёком 1994-м финны решили закрепиться на российском рынке — так родилось АО «Нордеа Банк». Годами эта структура красовалась в полусотне крупнейших банков державы, а Forbes и вовсе включал её в десятку самых устойчивых.
Чтобы было понятнее масштаб — российское подразделение финского банка принесло владельцам чистенькими 2,4 ярда рублей в 2019-м, а годом позже уже все 4,3 миллиарда. Прибыль росла как на дрожжах, что называется.
Руководство банка решило свернуть лавочку по собственной воле, официально уведомило об этом Центробанк и попросило отозвать лицензию — регулятор пошел навстречу. Всё имущество кредитной организации перекочевало к единственному хозяину — компании «Весткон». Схема работала так: в начале декабря 2021-го фирма получила на руки деньги и активы на сумму 9,4 миллиарда, перед самым Новым годом — полный контроль над «Весткон Финанс», а в середине февраля 2022-го — дополнительные 7,3 миллиарда от закрывшегося банка. Потом ликвидировали и саму «Весткон Финанс», передав её имущество владельцу — тут набежало ещё 10,6 миллиарда.
Вот как разворачивались события: буквально за один день, 20 декабря 2021-го, компания «Весткон» молниеносно перекинула 8,7 миллиарда на свои расчётные счета в финском Nordea Bank. Любопытное совпадение — как раз в те самые декабрьские дни западная пресса трубила на каждом углу о скором начале известной операции. Крупный международный бизнес тогда насторожился не на шутку: гиганты мирового рынка спешно стягивали активы и предпочли притаиться, выжидая развития событий. Дальше — интереснее: к исходу 2022-го за границей оставалось всего 100 миллионов, а уже через год, к концу 2023-го, на зарубежных счетах не осталось вообще ничего — ноль целых, ноль десятых.
А теперь внимание — 25 февраля 2022-го, буквально на следующие сутки после старта CBO, финский Nordea Bank выдаёт сам себе — вдумайтесь только — заём от «Весткона» на кругленькую сумму в 6,5 миллиарда рублей. Уже 1 марта деньги благополучно ушли иностранной структуре. Правда, куда именно осела эта внушительная сумма — на российские счета или зарубежные — остаётся загадкой.
В те времена компанию возглавлял некий Андрей Зуев. Если заглянуть в выписку из реестра юрлиц, становится ясно: больше нигде боссом до этого не был. В его профилях в соцсетях значится диплом московского энергетика, факультет, где учат программистов и компьютерщиков. Парень явно не из тех, кто мелькает на светских тусовках. И гардероб у него соответствующий — никакого пафоса, всё просто и по-домашнему, совсем не в духе финансовых воротил.
Прошло всего пару месяцев после того, как за границу ушли миллиарды, и Зуева убрали из кресла главы структуры, державшей под контролем российское крыло серьёзного европейского финансового гиганта. Место директора «Весткона» занял Михаил Поляков, которому стукнул 51 год. Вот тут-то и понеслась настоящая движуха.
Знаете, что бросается в глаза? Штат-то разросся — было всего два человека в двадцатом году, а теперь целых девять. Казалось бы, расходы на зарплаты должны вырасти соразмерно, верно? Как бы не так.
Взять хотя бы управленцев. Раньше руководство получало какие-то смешные деньги — 210 тысяч за весь год. Представляете, даже двадцатки в месяц на одного сотрудника не набегало.
А вот когда появился этот самый Поляков, картина резко переменилась. Управленческая статья расходов взлетела до умопомрачительных 133 миллионов ежегодно. Причём лично он загребает за прошлый год свыше 71 миллиона! Посчитайте сами — это под шесть лямов каждый месяц. Для сравнения: обычные работники конторы довольствуются в среднем 240 тысячами ежемесячно.
Чувствуете разницу?
Вот что интересно: толком никто не понимает, чем вообще сейчас промышляет эта контора. Копнёшь финансовую отчётность «Весткона» за минувший год — и картина маслом: сняли с депозита 44 ярда рублей, развернулись и тут же обратно на депозит закинули. А управленческие траты — смотрите-ка! — год за годом один в один совпадают с доходом от реализации. Что именно они там реализовывали — молчок, тайна за семью печатями. Зато по итогам финансовых манипуляций за двадцать четвёртый год чистыми вышли на 391 лимон.
Но настоящая движуха начинается, когда речь заходит о возврате займа
Вот что творится, товарищи: в двадцать втором и двадцать третьем «Нордеа» исправно расплачивался – и тело кредита возвращал, и набежавшие проценты отдавал (а это, между прочим, свыше полумиллиарда рублей ежегодно!). А что в прошлом году? Полный ноль. В документах напротив строчки «возврат займа» за весь 2024-й красуется круглый нолик. Только в начале февраля нынешнего года финны соизволили вернуть какие-то жалкие 181 миллион. И куда, интересно, эти деньги потекут? Скорее всего, осядут в карманах руководства в виде заоблачных премий.
А ведь сама история с этим займом – темная какая-то. Представьте: выдать такую кучу денег иностранной конторе буквально на следующие сутки после того, как началась спецоперация – это же надо так постараться. Одни вопросы возникают. Ну и теперь вишенка на торте – деньги назад не идут.
Буквально через несколько лет после того, как скандинавский банк свернул свою деятельность в России, на «Весткон» обрушился шквал судебных претензий от наших финансовых структур. Взять хотя бы Росбанк – он выставил счет на кругленькую сумму в 14 миллионов евро.
А суть претензии вот в чем: Росбанк когда-то оформил лизинговую сделку с зарубежным партнером, причем Nordea Bank выступил поручителем и дал банковскую гарантию. Однако после февраля 2022 года, когда против Росбанка ввели ограничительные меры, ситуация приняла неожиданный оборот. Как сообщает сам «Весткон» в официальной отчетности, иностранный контрагент просто взял и не выполнил условия лизингового соглашения.
Говоря простым языком – западная компания элементарно отказалась платить по счетам, прикрываясь санкционной риторикой.
Росбанк решил не оставлять дело так просто и направил судебную претензию к тем, кто унаследовал российские подразделения Nordea Bank. Арбитражные судьи поддержали наш банк и вынесли постановление о взыскании средств по гарантийным обязательствам с компании «Весткон».
А вот похожие претензии от ВТБ до сих пор находятся на рассмотрении в судебных инстанциях. И что характерно – «Весткон» упорно отказывается признавать какие-либо долговые обязательства перед кредиторами.
И вот тут самое интересное: чем же занимается топ-менеджер фирмы, получающий без малого 7 миллионов в месяц? Для понимания масштаба – это как половина средненькой московской квартиры ежемесячно! Так вот, господин Поляков, Михаил Юрьевич... запускает ресторанный проект. Причём где – в самом сердце столицы, буквально в полутора километрах от Кремлёвских стен, на Пречистенке. И не один, а в компании с бывшим топом Ginza Project Максимом Ползиковым, который создал известный «Рыбторг». Всё это затевается в марте 2025-го.
Компания ООО «М-ТИС», которой владеет бренд (причем Поляков держит 70% акций, а Ползиков — оставшиеся 30%), закрыла 2024-й с солидной дырой в бюджете — минус 16 лямов.
А вот Михаил при этом живет на широкую ногу и совсем не парится — с годовым доходом за 70 миллионов есть чем похвастаться. Предприниматель без стеснения выкладывает в заблокированных у нас соцсетях снимки с тусовок высшего света и отдыха на заграничных курортах.
Финансы компании вызывают серьезные подозрения
Специалисты по арбитражу и аудиторской проверке не скрывают: хозяйственная и финансовая деятельность этой фирмы порождает массу закономерных вопросов.
«Если посмотреть на финансовые документы, то картина вырисовывается интересная: проценты регулярно накручиваются на долг, а сам долг при этом никто и не думает возвращать, — поделился с MSK1.RU Роман Дронов, юрист-практик, специализирующийся на гражданских и арбитражных делах. — Причём обратите внимание: в документах по движению финансов нет никаких следов того, что учредитель реально платил эти проценты. Их просто добавляют к основной сумме задолженности — это и есть та самая капитализация».
Кроме того, как отметил Роман Дронов, в компании наблюдается явное расхождение между официальной прибылью на бумаге и реальным движением денег.
«Судьи влепили фирме штраф на полтора миллиарда, а впереди ещё маячат тяжбы почти на такую же сумму, — отметил специалист. — Если глянуть на бумаги, то наличка испарилась на 81 процент: было без малого два ярда, осталось каких-то 374 лимона. И вот что интересно — 96 процентов всего добра компании записаны как займ владельцу и его долги перед самой собой. Но главная нестыковочка, по-моему, вот в чём: на бумаге прибыль исчисляется сотнями миллионов, а реальные деньги от основной работы уходят в минус — минус 1,63 миллиарда. Вот это уже серьёзный тревожный звоночек».
Специалист по аудиту Татьяна Коваленко обратила внимание на любопытный момент: в документах компании «Весткон» нет ни слова о том, что она пыталась хоть как-то повлиять на учредителя, чтобы тот вернул деньги. Журналисты MSK1.RU тоже покопались в доступных базах данных — никаких судебных разбирательств по этому поводу не нашлось.
«Смотрите, что получается по финансовым показателям, — объясняет Коваленко. — Фирма вообще ничего не зарабатывает, если не считать проценты, которые должны ей выплатить — там всего 631 тысяча с копейками. А вот на счёт реально капнуло больше 45 миллионов процентных выплат. Но сам заём в прошлом году так и не вернули. И что характерно — в официальных пояснениях ни звука про то, какие шаги предпринимались для возврата средств, были ли вообще какие-то претензии или иски».
А вообще, насколько это законно — раздавать такие займы направо и налево? Не получается ли, что деньги просто утекают из России прямиком в натовские страны? Специалист по аудиту поясняет: прямого законодательного табу на подобные махинации не существует.
«Смотрите, что получается, — объясняет Татьяна Коваленко. — Российское ООО вполне может дать взаймы своему зарубежному хозяину, никаких юридических препятствий тут нет. Бегать за разрешениями в Центробанк, налоговую или антимонопольную службу не требуется. Другое дело, что банки обязаны проверять валютные переводы нерезидентам — это называется валютный контроль. Так что если бы с бумагами что-то было не так или закон нарушался, банк просто заблокировал бы транзакцию».
Параллельно с этим, когда стартовала CBO, наша страна ввела целый пакет запретов на работу с зарубежными фирмами.
Кстати, стоит упомянуть: со второго марта в действие вступили новые ограничительные меры. Их ввели на основании президентского указа № 81, который появился первого марта 2022-го. Документ так и называется — «О дополнительных временных мерах экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации». В нём, если конкретнее, в подпункте «а» первого пункта, как раз и прописаны эти самые дополнительные ограничения для данной сферы.