Европейское подразделение американской криптобиржи Coinbase — Coinbase Europe Limited

согласилось выплатить штраф Центральному банку Ирландии в размере 21,5 миллиона евро ($24,7 млн) из-за технических сбоев в системе мониторинга транзакций в 2021—2022 годах.

Согласно сообщению Coinbase, ошибка в кодировании привела к неполному мониторингу части транзакций на предмет подозрительной активности. Ошибка была выявлена внутренним тестированием, исправлена в короткие сроки, а все затронутые транзакции впоследствии проверили дополнительно.

В результате проверки Coinbase подала около 2700 сообщений о подозрительных операциях на общую сумму около $15 млн из числа проверенных 185 тысяч транзакций. Сообщалось, что подтверждения незаконной деятельности выявлено не было, однако подача уведомлений обязательна в соответствии с ирландским законодательством о борьбе с отмыванием денег (AML).

Центральный банк рассчитывал размер штрафа исходя из среднего годового дохода Coinbase в Ирландии за период с 2021 по 2024 год, составляющего около $480 млн. Биржа признала серьезность проблемы и заявила о введении улучшений в систему контроля транзакций.

Coinbase начала работу в Ирландии в 2018 году и получила лицензию электронного денежного посредника в 2019-м. В 2023 году биржа официально выбрала Ирландию своей европейской базой, предвосхищая введение регулирования MiCA, которое позволит ей свободно функционировать на территории всей ЕС.