В России вводятся новые правила для денежных переводов, которые затрагивают большинство пользователей онлайн-сервисов. Теперь переводы могут быть временно приостановлены или полностью заблокированы, если не подтверждена личность или источник средств.
Если сумма перевода составляет от 15 001 до 100 000 рублей, потребуется предъявить паспорт. Это правило касается всех: обычных граждан, фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов.
Для переводов свыше 100 000 рублей дополнительно потребуется ИНН и документы, подтверждающие легальность дохода. Такие операции могут быть задержаны до завершения проверки.
Частые переводы на один и тот же счет также будут тщательно проверяться, чтобы исключить подозрительные операции.
Особенно нововведения коснутся пользователей маркетплейсов, P2P-сервисов, фрилансеров, самозанятых и владельцев электронных кошельков. Платформы вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon обязаны контролировать соблюдение новых правил и проверять как отправителей, так и получателей средств, пишет источник .
Изменения направлены на повышение безопасности финансовых операций и снижение риска мошенничества, но потребуют от пользователей внимательности и готовности подтверждать свои данные.