Акции. Облигации и недвижимость. Что вырастет сильнее?

Продолжаю вчерашний пост. Сегодня будем рассуждать про разные виды активов, и что может с ними случиться после завершения СВО, снижения ключевой ставки и нормализации бизнеса в России.

1️⃣ Акции

Самые быстрые — и самые чувствительные. Реакция мгновенная: звонок Путина и Трампа — +7%, угроза санкций — сразу –5%.

⠀

Если вы умеете держать холодную голову — возможности здесь огромные: +20, +30, +50% не предел. Главное — понимать, зачем вы покупаете, а не просто «чтобы было» или «поставить на черное» Вспомните декабрь 2024 года - за 3 месяца рынок прибавил порядка 30%, а отдельно взятые бумаги - голубые фишки - сделали Х2

Такой результат можно получить только в том случае, если вы находите в позициях, а не наблюдаете со стороны в ожидании «когда будет все понятно». Тогда будете думать «все уже слишком дорого»

И сейчас, действительно покупка акций на "краткосрок" — это игра в рулетку. Горизонт планирования у диванных инвесторов зачастую сводится к 1-2 дням, поэтому мы видим такие американские горки на российском рынке

Но если смотреть стратегически, то результат может быть совершенно другим. Сейчас, когда рынок стоит 2500 пунктов, — это возможность сформировать портфель из акций "со скидками".

Вы же наверняка хотите купить авто или новую куртку с дисконтом и радуетесь этому? Кто в здравом уме покупает вещи, когда они дорожают, а не дешевеют? Почему тут, если скидки, так сразу паника? От незнания, видимо 

2️⃣ Облигации

Здесь всё спокойнее. Доходность 30–70% реальна и прогнозируема математически. Есть множество различных выпусков облигаций, как высокорисковых, так и менее рисковых, вплость до ОФЗ, которые можно купить напрямую, так и через опционы. Из длинных выпусков с повышенным процентным риском мне нравятся ОФЗ 26238 и 26248, которые сам держу в портфеле

⠀

Когда ЦБ продолжит смягчать ДКП (и снизить ставку он может завтра) — индекс $RGBI отреагирует существенным ростом.

Кто не знает, что это — напишите в комментариях 👇

Еще весной на депозитах можно было получить доходность 20-23% годовых, в то время, как сейчас доходность по депозитам приблизилась к 14-15% годовых. И после снижения ставки будет еще ниже.

Только сейчас мы находимся гораздо ближе к моменту, когда ставка будет 11-12% годовых, а многие облигации дают заработать 18-20% на год-два вперед

3️⃣ Недвижимость

Самый низковолатильный актив. Она не падает за день на 10%, но и рост не всегда мгновенный.

⠀

Средняя доходность — 7–10% годовых в рублях. Но некоторые регионы при изменении геополитики могут показать рост 50–100–300% с учетом кредитного плеча - ипотек и рассрочек

⠀

Особенно — Ялта, Крым и новые области. 

⠀

Но после этого поста не бегите покупать квартиры. Главное не в том, чтобы купить, а в том, чтобы управлять капиталом осознанно.

💭 Управление капиталом — это не про удачу. Это про систему, расчёт и понимание, где сейчас возможность, а где — ловушка.

⠀

А теперь давайте честно: кто умеет управлять своим капиталом, а кто хочет научиться?

⠀

🔥 — Умею управлять капиталом

👍 — Хочу разобраться и выстроить стратегию