Деньги поступили на ваш счет "по ошибке", и их просят вернуть. Или наоборот, деньги пришли, и никто их не ищет.
При поступлении денежных средств на банковский счет от неизвестного отправителя рекомендуется придерживаться следующего алгоритма действий:
1. Убедитесь, что деньги действительно поступили на счет. Сделать это можно через мобильное приложение банка. Это позволит исключить вероятность того, что сообщение о зачислении является попыткой мошенничества.
2. Если фактическое наличие денежных средств подтверждено, а отправитель вам до сих пор неизвестен, необходимо связаться с банком. Банк зафиксирует ваше обращение и начнет процедуру проверки происхождения перевода.
3. Если сумма крупная, нелишним будет обратиться в ближайший участок полиции и написать заявление о том, что своими вы эти денежные средства не считаете.
Запрещается: тратить, переводить назад, переводить другим людям и расходовать указанные каким бы то ни было образом.
Почему нельзя отправить назад эту сумму? Человек пишет мне, что ошибся номером и прислал деньги случайно, почему я не могу их ему вернуть самостоятельно?
Ответ: Самостоятельный возврат средств незнакомым отправителям недопустим ввиду возможных рисков вовлечения в противоправные схемы, включая финансирование террористической деятельности или участие в процессах легализации незаконно полученных доходов.
#союзюристовблогеров
#АЮР
#МГЮА