Банки начали видеть опасность даже в небольших переводах россиян. По словам источников в отрасли, сейчас организации успешно настроили алгоритмы, отслеживающие неожиданные крупные переводы, и взялись за более мелкие.
Источники, участвовавшие в разработке новых алгоритмов для банков, сообщают, что карты блокируют без предупреждения даже при поступлении сумм в 20–30 тысяч рублей, если они приходят от не родственников из других регионов или населённых пунктов.
Сотрудники банков зачастую не дают внятных объяснений, поскольку не имеют доступа к системе, автоматически блокирующей любые, даже самые безобидные переводы, ссылаясь лишь на «подозрительные операции». В большинстве случаев клиентам предлагают либо месяцами ждать решения компетентных органов, либо документально подтвердить законность перевода.
На данный момент схема работает только в государственных банках, однако ЦБ планирует распространить её на все финансовые организации, уточнили источники в регуляторе.
Независимые эксперты считают, что банкиры с радостью поддерживают нововведение, поскольку блокировка переводов позволяет оперировать суммами в десятки миллиардов рублей, за которые при этом не надо платить гражданам проценты. Некоторые эксперты подозревают даже сговор мегарегулятора и банкиров.
А вам когда-нибудь банк блокировал перевод по карте?