Схема с привлечением друзей или родственников помогает усыпить бдительность жертвы.
Мошенники начали выводить украденные деньги через знакомых жертвы, чтобы избежать блокировок. Об этом сообщают эксперты Т-банка. Они указывают, что сейчас преступникам стало сложнее работать по старым распространенным схемам по выводу денег с банковских счетов — в том числе благодаря совместной работе банков, операторов связи и регуляторов. С сентября схем с привлечением знакомых стало больше на 60%.
Раньше преступники убеждали жертву перевести деньги напрямую на счет мошенника. Теперь же просят сначала перевести их другу или знакомому. А дальше уже под тем или иным предлогом просят отправить их уже по реквизитам мошенников. Например, для пополнения инвестиционного счета или активации дополнительных процентов в рамках программы лояльности.
Как объясняют эксперты, просьба перевести деньги через супруга, друга или родственника снижает бдительность, помогает войти в доверие жертвы и создать ложное ощущение, что все под контролем.
Так, мошенники позвонили от имени Росфинмониторинга и сказали, что деньги мужчины в опасности — кто-то взломал его банковские счета. Чтобы спасти сбережения, важно перевести их сперва знакомому, а уже потом на «безопасную ячейку» — якобы это поможет сбить преступников с толку. В итоге человек перевел деньги другу и попросил того переслать мошенникам.
Эксперты говорят — при такой схеме люди рискуют не только сами потерять деньги, но и невольно вовлечь и подставить знакомых. Так. при схеме с «инвестициями» сперва знакомый жертвы переводит ее деньги под высокий процент, а потом уже добавляет свои.