Сейчас расскажу историю, которую не особо люблю вспоминать, но она многое объясняет в моём нынешнем подходе к инвестициям.
До 2020 года включительно я чувствовал себя на рынке если не королём, то как минимум принцем. За плечами многолетний опыт. Портфель ценных бумаг собран по классике: 70% - акции, 30% - облигации. Почти по всем активам стратегия - «купил и держи». Всё как в учебниках. Отдельно создал и криптовалютный портфель, который благодаря 2017-му году (тогда я заработал +411% дохода на инвестициях) укрепил во мне бешеную самоуверенность. Хотя и к нему я применял принципы из книг и «от Баффета», по которым тогда инвестировал весь мир.
😒Но всю мою напыщенность погасил 2021 год. Да, всё началось до СВО. Вообще, 2021 год был одним из самых унылых в моей истории. Закончил его в плюсе, но результат такой, что я поскорей спешил его забыть. Я оправдывал себя: «Зато у меня облигации, меньше риск». Но в глубине души понимал: что-то идёт не так.
Момент истины наступил в феврале 2022. Российский рынок рухнул и был закрыт (и тогда не было понятно, не навсегда ли). Иностранные биржи начали ограничивать с обеих сторон. Крипта тоже начала сваливаться в пропасть, и так до конца 2022-го года. Портфель просел на 40%…
❗И тут я увидел главное: у меня нет возможности лавировать, обходя проблемные рынки и концентрируясь на безоблачных в тот момент направлениях. Я был ограничен и связан по рукам и ногам по большей части неактивным портфелем.Тогда я осознал: рынок изменился, окончательно и бесповоротно, а я продолжал действовать по старым шаблонам. Мы с коллегами по команде пытались вырулить на старой теме новым подходом - ешь слона по частям (помните, я рассказывал), но построен он был на старом фундаменте. Те же тестикулы, только в профиль.
📌После этого я полностью перестроил подход. Отказался от пассивного «держания», заменив его новым фундаментом из крутых облигаций и криптовалют. Создал резерв ликвидности, начал активно управлять позициями в портфеле, даже если когда-то покупал их «на всю оставшуюся жизнь», и добавил новые инструменты.
🚀Результат за последние три года — инвестиционный доход вырос в 3,2 раза, портфель приносит деньги даже в боковике, как сейчас, за счёт регулярных выплат, и я перестал зависеть от роста одного рынка. Теперь, когда какой-то из рынков падает - там я и покупаю. Когда он растёт - фиксирую прибыль. Когда стоит на месте - получаю доход от активов, а дивиденды сейчас есть даже в крипте.
🚩Вопрос к вам: Вы всё ещё инвестируете по методам из книг десятилетней давности и покрывшимся плесенью заветам Баффета или уже адаптировались к новой реальности?
💥Если узнали себя в моей старой стратегии - следите за обновлениями. Скоро покажу, как выстроить всепогодную систему, которая работает в любом состоянии рынка.