Представьте: вы открываете магазин, арендуете помещение, покупаете оборудование, берете кредит в банке, настраиваете интернет, заказываете рекламу в Google, принимаете оплату картами Visa. И за каждым из этих действий стоит одна компания. Нет, не та, с которой вы подписали договор. А та, что владеет долями во всех этих компаниях.
Знакомьтесь: BlackRock — инвестиционная корпорация, управляющая активами на 11,5 триллионов долларов. Для сравнения: это треть госдолга США, весь оборонный бюджет Америки за 14 лет или 30 состояний Илона Маска. И эта компания напрямую влияет на каждый малый бизнес в мире.
Почему вам, владельцу небольшого бизнеса, стоит об этом знать
Вы можете подумать: "Какое мне дело до каких-то триллионов? У меня магазин/кафе/студия, я работаю с конкретными поставщиками". Но вот в чем дело:
BlackRock владеет долями в 95% компаний из списка S&P 500 — это 475 крупнейших корпораций мира. И среди них:
- Банки, которые дают вам кредиты (Bank of America, JPMorgan Chase)
- Платежные системы, через которые вы принимаете деньги (Visa, MasterCard)
- Поставщики оборудования и техники
- Интернет-провайдеры (Cisco, Broadcom)
- Рекламные платформы (Google)
- Ваши конкуренты — крупные сети (Walmart, Home Depot)
То есть невозможно вести бизнес и не взаимодействовать с компаниями, в которых есть доля BlackRock.
История успеха или история манипуляций?
BlackRock основан в 1988 году Ларри Финком — человеком, который до этого потерял для своего работодателя 100 миллионов долларов на неудачной сделке. После этого провала его пригласили... управлять новым инвестиционным фондом. Звучит странно? Еще бы.
Рост активов BlackRock:
- 1988 год — старт
- 2000 год — 190 млрд долларов
- 2006 год — первый триллион
- 2010 год — 3,5 триллиона
- 2021 год — 10 триллионов
- 2025 год — 11,5 триллионов
За 37 лет компания стала крупнейшим инвестиционным фондом в истории человечества. Секрет? Система искусственного интеллекта Aladdin, которая управляет не только активами BlackRock, но и дополнительными 10 триллионами долларов сторонних клиентов.
Итого под управлением Aladdin: ~20 триллионов долларов — почти весь ВВП США.
Как это влияет на малый бизнес: 5 конкретных примеров
1. Рост стоимости аренды и недвижимости
BlackRock активно скупает жилую и коммерческую недвижимость по всему миру — в США, Испании, Италии. Когда у вас бесконечные деньги, вы можете перебить любую цену.
Последствия для МСП:
- Рост арендных ставок на 20-40% за последние 3 года
- Невозможность купить собственное помещение — фонды предлагают больше
- Вытеснение малого бизнеса из центральных локаций
Пример: В США средняя цена аренды коммерческой недвижимости выросла на 35% с 2020 года, во многом благодаря массовой скупке недвижимости крупными фондами.
2. Монополизация поставщиков
BlackRock владеет долями практически во всех крупных корпорациях-поставщиках. Это создает эффект "мнимой конкуренции".
Что это значит:
- Procter & Gamble и Johnson & Johnson — конкуренты на рынке бытовой химии
- Coca-Cola и Pepsi — конкуренты на рынке напитков
- Но у обоих в акционерах BlackRock с долями 5-7%
Когда один и тот же акционер владеет долями у конкурентов, реальной ценовой войны не происходит. Цены стабилизируются на выгодном для владельцев уровне. Малый бизнес платит больше, а возможностей снизить закупочную цену нет.
3. Контроль над банковской системой
У BlackRock есть доли в крупнейших банках:
- Bank of America — 6,8%
- JPMorgan Chase — 6,5%
- Citigroup — 7,2%
Влияние на малый бизнес:
- Единая кредитная политика у всех "конкурирующих" банков
- Одинаковые условия по ставкам и требованиям
- Сложность получения льготных кредитов
Когда BlackRock консультирует Федеральную резервную систему США (а он это делает), решения по ключевой ставке влияют и на стоимость кредитов для бизнеса.
4. Давление на малый бизнес через ESG-повестку
Ларри Финк — активный сторонник ESG (экологические, социальные и управленческие стандарты). BlackRock требует от компаний, в которых владеет долями, соответствовать этим стандартам.
Что это означает:
- Крупные корпорации внедряют ESG-требования
- Они транслируют их на поставщиков и партнеров
- Малый бизнес вынужден соответствовать, иначе теряет контракты
Пример: Небольшая транспортная компания может потерять контракт с крупным заказчиком, если в её автопарке нет электромобилей или гибридов, даже если это экономически нецелесообразно.
5. Скупка конкурентов и консолидация рынка
BlackRock инвестирует в стартапы и средние компании, которые потом поглощают малый бизнес или вытесняют его с рынка.
Схема работает так:
- BlackRock инвестирует в перспективную сеть или платформу
- Компания получает бесконечное финансирование
- Она может работать в убыток годами, демпинговать цены
- Малый бизнес не выдерживает конкуренции и закрывается
- После зачистки рынка цены растут
Яркий пример: Маркетплейсы, которые годами работали в минус, демпинговали, вытесняли небольшие магазины, а теперь диктуют условия продавцам.
Недвижимость: как BlackRock отбирает американскую мечту
Роберт Кеннеди-младший в своей предвыборной кампании писал: "BlackRock отбирает у американцев возможность покупать дома. Как могут ваши дети, как могут обычные домовладельцы перебить цену, которую предлагает BlackRock?"
Стратегия фонда:
- Массовая скупка жилья — целыми кварталами
- Предложение цены на 20-30% выше рыночной
- Дома либо сдаются в аренду, либо остаются пустыми "на черный день"
Результат:
- Цены на недвижимость в США выросли на 47% с 2020 года
- Молодые предприниматели не могут купить жилье
- Растут ипотечные ставки, увеличивается долговая нагрузка
Скандальные высказывания Ларри Финка
О сокращении населения (Давос, 2024):
"Уменьшение населения — это очень выгодно. Вымирающие страны начнут вкладываться в роботизацию и развитие ИИ. Когда у тебя нет людей, тебе достаточно построить 2-4 роботов."
О пенсиях (2025):
"Пенсия в будущем светит только сотрудникам компаний из списка Fortune 500, а всех остальных стариков не ждет ничего хорошего."
О пандемии (2020):
"Пандемия может помочь нам осознать нашу хрупкость. Пусть она заставит нас бросить все силы на борьбу с глобальным потеплением."
Для предпринимателя, который борется за выживание бизнеса, такие слова от человека, управляющего 11 триллионами, звучат как минимум цинично.
Что делать малому бизнесу в мире BlackRock?
Стратегия 1: Диверсификация зависимостей
Не полагайтесь на одного поставщика:
- Работайте с локальными производителями
- Ищите альтернативы крупным корпорациям
- Стройте прямые связи с небольшими компаниями
Стратегия 2: Локализация
Делайте ставку на местное:
- Локальные поставщики
- Региональные банки и кредитные союзы
- Местная реклама вместо Google Ads
Стратегия 3: Собственная недвижимость
Приоритет — покупка, а не аренда:
- Даже небольшое помещение в собственности лучше аренды
- Рассматривайте кооперативную покупку с другими предпринимателями
- Используйте льготные программы для МСП
Стратегия 4: Альтернативное финансирование
Меньше зависимости от банков:
- Краудфандинг
- Бизнес-ангелы и локальные инвесторы
- Государственные гранты и субсидии
- Кредитные кооперативы
Стратегия 5: Объединение с другими МСП
Сила в единстве:
- Создавайте объединения предпринимателей
- Совместные закупки у поставщиков
- Обмен опытом и ресурсами
- Лоббирование интересов малого бизнеса
Уроки от BlackRock для малого бизнеса
Как ни странно, у истории BlackRock есть и поучительная сторона:
Урок 1: Диверсификация — ключ к успеху
BlackRock не ставит на одну лошадь, а владеет долями в тысячах компаний. Малый бизнес тоже должен диверсифицировать риски: несколько поставщиков, каналов продаж, источников дохода.
Урок 2: Технологии решают
Система Aladdin — это то, что дало BlackRock преимущество. Автоматизация и ИИ доступны теперь и малому бизнесу. Используйте их.
Урок 3: Долгосрочная стратегия
BlackRock думает десятилетиями, а не кварталами. Малый бизнес часто живет от сделки до сделки. Нужно строить долгосрочные планы.
Урок 4: Связи имеют значение
BlackRock активно работает с правительством, нанимает бывших чиновников. Малый бизнес должен активнее участвовать в отраслевых ассоциациях, взаимодействовать с властью.
Большая тройка: BlackRock не одинок
Стоит упомянуть, что BlackRock — лишь часть "Большой тройки" инвестиционных фондов:
- BlackRock — 11,5 трлн долларов
- Vanguard — 9,3 трлн долларов (основатель — Джон Богл, изобретатель индексных фондов)
- State Street — 4,7 трлн долларов
Вместе они управляют 25+ триллионами долларов и владеют долями практически во всех крупных корпорациях мира. Причем эти три фонда владеют долями... друг в друге.
Конспирология или реальность?
Многие обвиняют BlackRock в:
- Искусственном создании ипотечного кризиса 2008 года
- Манипулировании пандемией COVID-19 (у BlackRock доли в Pfizer и Moderna)
- Планах по лишению людей частной собственности
- Продвижении теории "You will own nothing and you will be happy"
Что из этого правда? Сложно сказать. Но факт остается фактом: компания с 11 триллионами долларов и связями на высшем уровне власти имеет огромное влияние на мировую экономику.
Заключение: жить в мире BlackRock
Можете ли вы, владелец небольшого бизнеса, что-то изменить в ситуации, где один фонд владеет активами на треть ВВП США? Напрямую — нет. Но понимание того, как устроена система, дает преимущество.
Ключевые выводы:
- Знание — сила. Понимайте, что за вашими поставщиками, банками и конкурентами могут стоять одни и те же акционеры.
- Локализация защищает. Чем больше вы работаете с местными игроками, тем меньше зависите от глобальных корпораций.
- Технологии выравнивают шансы. ИИ и автоматизация, которые использует BlackRock, доступны теперь и малому бизнесу.
- Объединение усиливает. Малый бизнес должен объединяться против давления гигантов.
- Собственность важнее аренды. В мире, где фонды скупают всё, владение активами критично.
BlackRock управляет 11,5 триллионами и владеет кусочками практически всего в мире экономики. Но миллионы малых предпринимателей вместе — это тоже огромная сила. Главное — понимать правила игры и использовать их в свою пользу.
Знали ли вы о существовании BlackRock до этой статьи? Замечали ли влияние крупных фондов на ваш бизнес? Поделитесь наблюдениями в комментариях!