Ещё с первого своего иис я под каждый конец года проводил ребалансировку портфеля.
В течении года, я практически ничего не продаю, даже если бумага тонет в болоте я держу её до последнего, и лишь в конце года один раз я развязываю себе руки и могу делать с портфелем всё что посчитаю нужным.
Так и в этот раз, разве что я не стал ждать конца декабря, а решил сделать это прямо сейчас, что по сути не меняет главной цели.
Как вы знаете, основной мой актив это иис на котором я держу 100% акций, такой агрессивный стиль я выбрал лишь потому, что данный счёт у меня долгосрочный, а точнее бессрочный, то есть будет со мной всю оставшуюся жизнь.
Основная цель: сколотить с помощью иис, ну и возможно других активов капитал, на проценты с которого можно было бы обеспечивать свою жизнь.
Ситуация в которой мы сейчас находимся конечно угнетает, кругом говорят о крахе нашей экономики, о крахе инвестиций в нашей стране, но есть и те которые верят, что это возможность, возможность построить костяк своего капитала по очень выгодным предложениям.
Я также считаю, что всё же, нас ждёт возрождение и экономика справится со всеми проблемами, инвестиции вновь засияют радужными красками, нужно лишь ждать и терпеливо следовать своему пути.
Изменения в моём иис
Ну а теперь конкретно к изменениям, которые я произвёл на своём счёте.
- Сокращение количества акций.
- Добавление консервативного инструмента.
1. Я решил избавиться от 4 акций в своём портфеле. Причем решение было нелегкое так как все акции из этого списка на данный момент представляют собой качественные бумаги.
- Русагро
- Ленэнерго
- Новабев
- Банк Санкт - Петербург
На данный момент я решил сделать свой иис более концентрированным, сократил количество акций до 20 бумаг, и оставил только самые крупные эмитенты.
Повторюсь, я не говорю, что данные 4 акции плохие, напротив, они очень мне импонируют, но есть альтернатива. Так например, среди сбера, т банка и БСП, я решил оставить первых двух, хотя по дивидендной доходности БСП даже превосходит.
Здесь наверно сыграли роль личные предпочтения и личный опыт. Цель была сократить количество акций и судьба выбрала именно эти 4 акции.
Ещё одна причина сокращения числа акций, заключается в том, что пока я не могу делать крупные пополнения, соответственно держать кучу бумаг и распыляться на них нет никакого смысла.
Лучше я буду пополнять тот же условный сбер, чем распылять свои пополнения между тремя банками.
Возможно когда ситуация будет нормализовываться, когда также я смогу делать более крупные пополнения я вновь добавлю эти акции.
Что купил вместо них
Тут я не стал ходить вокруг да около и решил вложить в самые любимые и надежные бумаги сбер, Лукойл .
Вместо новабев до купил также потребительский сектор в виде Х5, вместо БСП купил сбер, ну а вместо Русагро и Ленэнерго купил Лукойл.
- Также вы видите, что я добавил новый инструмент, фонд на корпаротивные облигации. Покупать отдельные облигации нет никакого смысла, так как купоны всё равно нельзя вывести на карту, да и не будет такой возможности по крупному вкладываться в покупку отдельных бумаг, поэтому самый оптимальный вариант это фонд с реинвестированием купонов.
- Для чего вообще мне нужны облигации? Вообще этот инструмент мне очень нравится, но пока я не могу пополнять иис на 400000 рублей, поэтому нет никакого смысла создавать отдельный брокерский счёт для покупки облигаций. Копить их на иис тоже нет смысла из за выплат купонов сразу на иис. Но в любом случае была необходимость придать стабильности моему портфелю, второй момент необходимо копить где нибудь средства для того, чтобы во времена таких кризисов можно было бы покупать дешевые акции.
Такой фонд внутри иис, позволит мне не тратить деньги, зарабатывать, а при возможности перекладывать их в акции.
Также в планах добавить одну ОФЗ, но здесь больше спекулятивная задача на данный период.
А вот как выглядит мой иис прямо сейчас:
Как всегда статья получилась немного сумбурной, но думаю суть вы уловили.