Власти России подготовили законопроект, направленный на пресечение деятельности дропперов — лиц, задействованных в обналичивании средств, полученных в результате мошеннических операций. По материалу, опубликованному «Известиями», документ предусматривает полный запрет на проведение финансовых операций без полноценной идентификации клиента при суммах от 15 тыс. рублей, даже если разговор идёт о переводе без открытия счёта и без личного визита в отделение.
Законопроект уже получил поддержку в правительстве. Как пояснили в издании, изменения затронут прежде всего банковских платёжных агентов, среди которых присутствуют крупные онлайн-сервисы, такие как «Элекснет» и «Единая касса». До настоящего времени они могли осуществлять переводы на основании лишь базовых сведений — имени, паспортного номера, ИНН или СНИЛС, не требуя физического присутствия отправителя. После вступления в силу новых правил такой формат больше применяться не сможет.
Представители Банка России подтвердили свою поддержку инициативы, сославшись на необходимость ужесточения контроля за операциями, потенциально связанными с обналичиванием и теневыми схемами. Целью новых требований является не только борьба с преступными транзакциями, но и повышение прозрачности финансовых потоков в рамках сервисов, не являющихся банками, но оказывающих платёжные услуги.
Как уточнил Владимир Чернов, аналитик Freedom Finance Global, банковские платёжные агенты — это посредники, работающие на основе договоров с финансовыми учреждениями. Их задачи — приём средств от физических и юридических лиц, обработка платёжных данных и передача информации расчётным банкам. Сюда входят как терминальные сети и пункты приёма платежей, так и компании, предоставляющие инфраструктуру для онлайн-переводов.
Ряд небанковских организаций также задействован в таких операциях. Например, «Единая касса» и «Элекснет» участвуют в обслуживании транзакций через терминалы самообслуживания и онлайн-интерфейсы. В «Известиях» уточняется, что изданием был направлен запрос в обе структуры, однако на момент публикации ответов получено не было.
После принятия закона список разрешённых операций для платёжных агентов заметно сократится. Василий Кутьин, директор по аналитике Инго Банка, сообщил, что посредникам запретят выдачу банковских карт, регистрацию электронных кошельков и приём наличных переводов. Кроме того, платёжные агенты не смогут принимать деньги от физических лиц в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, если сумма операции превышает 15 тыс. рублей.
Оригинал публикации на сайте CISOCLUB: "В России ужесточат правила для платёжных агентов в попытке ограничить действия дропперов и схемы обналичивания".
Смотреть публикации по категориям: Новости | Мероприятия | Статьи | Обзоры | Отчеты | Интервью | Видео | Обучение | Вакансии | Утечки | Уязвимости | Сравнения | Дайджесты | Прочее.
Подписывайтесь на нас: VK | Rutube | Telegram | Дзен | YouTube.