Каждый из нас платит налоги, и государство даёт возможность вернуть часть денег, потраченных на обучение. Это называется налоговым вычетом. По сути, вы можете получить обратно 13% от суммы, которую потратили на образование.
Кто может получить вычет?
Получить вычет может любой официально работающий человек, который платит налоги. Главное условие — вы должны сами оплатить обучение. Вычет можно получить не только за себя, но и за детей, братьев или сестёр, если им ещё не исполнилось 24 года и они учатся очно. Поэтому, советую оформить договор сразу на родственника, который официально устроен, если же вы сами не работаете.
Сколько можно вернуть?
Есть определённые лимиты. За собственное обучение можно вернуть до 15 600 рублей в год (это 13% от 120 000 рублей). За обучение детей — до 6 500 рублей в год (13% от 50 000 рублей).
Как это работает?
Процесс получения вычета довольно прост. Есть два способа:
Первый — через налоговую инспекцию. Нужно собрать документы, подать заявление и подождать около трёх месяцев. После проверки деньги поступят на ваш счёт. Это, кстати, проще сделать. Объясню чуть ниже.
Второй способ — через работодателя. Вы получаете в налоговой специальное уведомление и отдаёте его работодателю. После этого из вашей зарплаты перестанут удерживать НДФЛ.
Например: вы оплатили обучение ребёнка на 100 000 рублей. Государство вернёт вам 6 500 рублей, потому что лимит составляет 50 000 рублей. Если оплата составила 40 000 рублей, возврат будет 5 200 рублей (13%).
Помните, что неиспользованный остаток вычета на следующий год не переносится. Поэтому планируйте расходы заранее и сохраняйте все документы.
Важные моменты
Чтобы всё прошло гладко, нужно помнить несколько правил. Учебное заведение обязательно должно иметь лицензию. Нельзя получить вычет, если обучение оплачено материнским капиталом. Самозанятые и предприниматели на упрощённой системе налогообложения не могут воспользоваться вычетом.
С 2025 года налоговый вычет за обучение можно оформить в упрощённом порядке — в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС. Налоговые органы самостоятельно сформируют предзаполненное заявление на основании данных, переданных образовательными учреждениями. Тебе потребуется только проверить, подписать заявление и подготовить документы, подтверждающие расходы.
Как это работает:
- Подготовка со стороны учебного заведения
- Вам необходимо написать заявление образовательному учреждению о передаче данных в налоговую службу
- Учреждение самостоятельно отправит информацию о ваших расходах
- Действия в личном кабинете
- Дождитесь появления предзаполненного заявления в личном кабинете на сайте ФНС
- Заявление появится:
До 20 марта 2025 года, если данные переданы до 25 февраля
В течение 20 рабочих дней при более поздней подаче
- Ваши действия
- Войдите в личный кабинет налогоплательщика
- Проверьте правильность предзаполненного заявления
- Укажите реквизиты банковского счета для получения денег
- Подпишите заявление электронной подписью
Важные сроки
- Рассмотрение заявления займёт от 10 до 30 дней
- Подать заявление можно за три предыдущих года
Что нужно подготовить
Хотя большая часть работы делается автоматически, вам всё же потребуется:
- Доступ в личный кабинет налогоплательщика
- Действующая электронная подпись
- Банковские реквизиты для получения возврата
- Документы, подтверждающие расходы (могут понадобиться для проверки).
ВАЖНО! Мой главный совет: оплачивайте обучение частями каждый год. Так вы сможете получать вычет регулярно, а не один раз. Подать заявление можно за последние три года, поэтому не торопитесь с большими тратами.
Это не сложно, мне, например, деньги поступали в течении недели уже. Надеюсь, было полезно!)
