Я инвестирую почти 6 лет и опираюсь на статистику, а она говорит, что лучшие рыночные движения происходят за считанные дни и практически вся долгосрочная прибыль формируется в течение очень коротких, непредсказуемых периодов, которые важно не пропускать!
Именно поэтому даже сейчас, когда на рынке негатив, я продолжаю держать большую часть капитала в акциях и целенаправленно докупаю их на просадках (скрин с составом моего портфеля из сервиса учёта инвестиций и приложения СБЕР инвестиции):
Почему пропуск лучших дней на рынке - это приговор для будущей прибыли инвестора?
Обычно многие инвесторы считают, что когда на рынке паника, нужно перестать инвестировать, переждать в "тихой гавани" и вернуться на рынок, когда всё успокоится. Это фатальная ошибка! Потому что момент, "когда всё успокоится", наступает уже после того, как рынок отыграл свой лучший рост. И инвесторы начинают покупать по уже отросшим ценам, упустив самые сильные движения в акциях.
Пример №1:
Если с 2010г инвестор придерживался стратегии "купи и держи" и постоянно продолжал покупать акции как на пиках, так и на просадках, то его накопленная доходность к октябрю 2025г составила бы +98,3%.
Но если бы этот же инвестор в моменты кризисов "ждал, когда всё успокоится" и пропускал всего три лучших дня в каждом году, его результат превратился бы в убыток в -70,5%:
Несколько торговых дней в году генерируют львиную долю всей рыночной доходности. Это не теория, а подтвержденный исследованиями факт.
Пример №2:
Если мы посмотрим на американский рынок (индекса S&P 500 с 1993 по 2022 год), то он так же подтвердит эту закономерность:
- Непрерывное инвестирование по стратегии "Купи и держи" за 30 лет принесли +962% дохода
- Пропуск лишь 10 лучших дней за 30 лет - в 2 раза уменьшает прибыль, до +453%
- Пропуск 20 лучших дней - в 4 раза, до +226%
- Пропуск 30 лучших дней - в 10 раз, до +95%
- Пропуск 40 лучших дней - в 26 раз, до +35%
Вывод шокирует: практически вся прибыль за 30 лет была создана на протяжении менее 1% торговых дней. Пропустить этот 1% - значит свести многолетние инвестиции к доходности ниже по банковскому депозиту.
Эти данные показывают, что очень важно быть на рынке в те несколько лучших дней, которые и формируют его основную долгосрочную доходность!
Как поймать "лучшие дни" рынка?
Ответ: НИКАК! Проблема в том, что предугадать их невозможно. Более того, они почти всегда приходят в самый неподходящий момент с психологической точки зрения:
- На пике страха и неопределенности, когда инвесторы разочаровываются в рынке (прямо как сейчас).
- Сразу после резких просадок, когда кажется, что дно еще не достигнуто и все ждут "второе дно в подарок".
- В начале нового тренда, который еще не подтвержден и не вызывает доверия.
Инвесторы ждут момента, когда "станет не страшно" покупать. Но этот момент наступает лишь тогда, когда рынок уже вырос, а лучшие точки для покупки остались позади.
Что в итоге делать нам, инвесторам? Единственно верная стратегия!
Поскольку лучшие дни случайны и непредсказуемы, единственный способ их поймать - это инвестировать при любых ситуациях и обеспечить своё постоянное присутствие на рынке!
Поэтому я выработал для себя четкие правила:
- Я никогда не ищу "идеальной точки входа". Ее не существует.
- Я использую стратегию усреднения. Два раза в месяц, независимо от того, что происходит на рынке, я планово докупаю акции на фиксированную сумму. Страх и жадность не влияют на мои решения.
- Я следую заранее составленному плану. У меня четко прописано, какие активы покупать, в каких пропорциях и при каких условиях. Это снимает 99% психологического стресса.
Эта дисциплина позволяет мне автоматически покупать на "дне" рынка, которое все безуспешно пытаются поймать.
Заключение
На финансовых рынках (да и в жизни) успех определяет не дар предвидения, а строгая дисциплина. История показывает, что величайшие возможности для роста возникают в моменты максимальной неопределенности, когда инвесторы скованы страхом и сомнениями. В такие периоды выигрывают те, кто обладают четкой стратегией и психологической устойчивостью, чтобы продолжать систематически инвестировать, в то время как остальные, поддавшись панике, распродают активы.
Поэтому, чтобы не происходило, я часть своих доходов продолжу вкладывать в дивидендные акции и делится результатами на канале с вами!
Ещё больше полезной информации на моих других каналах:
ТЕЛЕГРАМ | ЮТУБ | РУТУБ | ВК - подписывайтесь!
СЕРВИС, в котором я веду учёт инвестиций!