Сбербанк внедрил инновационный подход для предотвращения кражи денег с клиентских счетов, заключающийся в проведении профилактических бесед с так называемыми "денежными мулами" – лицами, на счета которых перечисляются похищенные средства.
Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку, Анатолий Аксаков, назвал данную стратегию перспективной и результативной.
По его словам, эта практика заслуживает одобрения, а Сбербанк демонстрирует пример для всей банковской сферы, подчеркивая тем самым необходимость активной работы в указанном направлении.
Аксаков напомнил о недавнем принятии закона, устанавливающего ответственность за деятельность дропперов. Предусмотренные санкции включают штрафы до одного миллиона рублей и тюремное заключение сроком до шести лет.
Многие "денежные мулы" могут даже не подозревать о своей роли в нелегальной схеме. Именно для таких случаев предусмотрена процедура, которую можно назвать "условным освобождением".
"Первоначально фиксируется подозрительная транзакция. Современные технологии позволяют определить степень добросовестности ее осуществления. Существует база данных Центрального банка, а также совместно разработанная Минцифры, ЦБ и силовыми структурами антифрод-система. Благодаря этой базе, система выявляет перевод средств на счет дроппера. Затем устанавливается связь с получателем денег. Его предупреждают о поступлении на его счет похищенных средств и связанной с этим ответственности, и призывают вернуть деньги," — пояснил Аксаков в беседе с "Парламентской газетой".
Если дроппер признает свою причастность к преступной схеме и выражает готовность к сотрудничеству с банком, он возвращает полученные средства.
В таком случае, и потерпевшая сторона, и банк избегают продолжительных судебных процессов, деньги возвращаются в кратчайшие сроки, а дроппер освобождается от уголовного преследования и других видов ответственности.
Согласно сведениям Сбербанка, благодаря этому механизму уже удалось вернуть около 2,5 миллиардов рублей.
Данный факт является весомым аргументом в пользу того, чтобы другие финансовые организации переняли этот эффективный метод борьбы с "денежными мулами," подчеркнул депутат.
Аксаков добавил, что многие банки уже применяют схожие методы, но Сбербанк, как крупнейший участник рынка с наибольшим количеством клиентов, привлек к этому вопросу максимальное внимание, став инициатором этого процесса.