27 октября. /MEDIA TALK/. Финансовые организации не справляются с выполнением требований валютного контроля при осуществлении международных операций через Систему быстрых платежей (СБП).
Об этом сообщают «Известия» со ссылкой на текст обращения Ассоциации российских банков регулятору. По данным АРБ, кредитным организациям не удаётся своевременно проводить необходимые проверки переводов, у них не хватает времени на выполнение требований, включая возможную приостановку платежа и проведение необходимых проверок. Особенно остро проблема коснулась небольших банков, у которых недостаточно автоматизированы процессы контроля.
Расширение возможностей СБП усугубило ситуацию. С начала 2025 года система позволяет осуществлять переводы в девять государств, включая Абхазию, Армению, Беларусь, Казахстан, Кыргызстан, Лаос, Молдову, Таджикистан и Узбекистан. Причём эта возможность распространяется не только на граждан, но и на юридических лиц.
Фото: ru.freepik.com
Как сообщают «Известия», Центральный банк в ответ на обращение банков указал, что контроль должен осуществляться независимо от способа перевода. Регулятор рекомендует банкам информировать клиентов о существующих ограничениях и размещать соответствующие предупреждения в мобильных приложениях.
Специалисты подчеркивают, что все проверочные процедуры в рамках валютного контроля необходимо завершать до момента отправки платежа, а это противоречит самой идее мгновенных переводов. При этом активность в СБП демонстрирует рост: за второй квартал было совершено свыше 3 миллиардов операций на общую сумму 22 триллиона рублей. И несмотря на ограничение на сумму одной транзакции в 1 млн рублей, ситуация создаёт ряд серьёзных рисков для банковского сектора.
Несоблюдение требований валютного контроля грозит банкам существенными санкциями — от 20 до 100% от суммы каждой операции.
Ранее мы рассказывали, что НСПК ужесточит контроль за мошенничеством в СБП.