Зачем вообще проверять?
Чтобы не потерять деньги, нервы и самое ценное - время. У ИП могут быть долги у приставов, банкротство, запреты, «номинальные» адреса, судебные иски и даже заблокированы счета. Всё это видно за несколько минут — если знать, где смотреть.
Что вам понадобится
- ИНН и ФИО с датой рождения (эти данные должны быть указаны в реквизитах, либо шаблоне договора);
- 5 минут времени.
- Любой удобный инструмент: ручная проверка по реестрам или телеграм-бот, который собирает всё в один отчёт.
Куда смотреть (краткий чек-лист)
- ФНС / ЕГРИП — статус ИП, даты регистрации, виды деятельности.
- ФССП — исполнительные производства (долги, штрафы, алименты).
- Банкротство — процедуры и признание несостоятельности.
- Суды — частота и характер споров (как истец/ответчик).
- Налоговая отчётность/риски — массовые адреса, сомнительные коды ОКВЭД.
- OSINT-следы — сайт, отзывы, соцсети, телефоны, e-mail, совпадения по контактам.
- Санкции/списки (по необходимости) — если работаете с ВЭД/чувствительными рынками.
Пошаговая инструкция «за 5 минут»
Минута 1. Соберите исходные данные.
ИНН/ФИО, телефон/почту, ссылку на сайт.
Минута 2. Получите сводный отчёт.
Откройте Telegram-бот Trust Me и введите ИНН/ФИО — бот соберёт данные из открытых источников и сформирует HTML/PDF-отчёт с «красными флажками».
Минута 3. Посмотрите «красные флаги».
- 3+ исполнительных производств у ФССП? Риск неплатежей.
- Банкротство (действующее или недавнее)? Высокий риск.
- Частые иски как ответчик? Оцените суммы и предмет спора.
- Несоответствие ОКВЭД деятельности, массовый адрес, «одноразовые» контакты — повод уточнить детали.
Минута 4. Сверьте контакты и репутацию.
Проверьте, что телефон и e-mail «живые», есть сайт/карта, отзывы не только «вчерашние». Совпадения контактов с другими сомнительными фирмами — красный сигнал.
Минута 5. Зафиксируйте решение.
Сохраняем отчёт, задаём вопросы ИП (долги/суды/адрес), при необходимости — просим выписку, договор-оферту, предоплату/обеспечение.
Типовые ошибки (и как их избежать)
- Верить только сайту/визитке. Проверяйте реестры и ФССП.
- Игнорировать мелкие долги. Часто это «верхушка айсберга». Смотрите динамику дел.
- Нет доказательств проверки. Сохраняйте отчёты/скриншоты — пригодится в споре.
- Путаница по однофамильцам. ИНН решает 90% таких случаев, проверяйте регион и контакты.
Мини-кейс
Компания искала подрядчика-ИП «на маркетинг». По отчёту нашли 5 исполнительных производств и свежий иск на крупную сумму. Запросили предоплату на депозит и поэтапную оплату — исполнитель отказался. Через месяц ИП подал на банкротство. Потенциальный убыток — 0 ₽.
FAQ
Это законно?
Да, речь о проверке по открытым источникам и реестрам. Не собирайте и не публикуйте лишние персональные данные, используйте их по назначению.
Достаточно ли одного отчёта?
Для быстрой валидации — да. Для крупной сделки добавьте запрос документов, справки и проверку бенефициаров.
Итог
Проверка ИП — это 5 минут и несколько кликов. Главное — смотреть на «флаги», а не тонуть в деталях.
Задавайте любые вопросы, также проводим бесплатные консультации для субъектов МСП и рядовых потребителей.