Представьте себе семью Семëновых, которые решили накопить средства на первый взнос за жилье и обучение детей. Их цель – создать надежный инвестиционный план на ближайшие 5-10 лет. Глава семейства выбирает облигационную стратегию через индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
Основные направления стратегии:
📌 Облигации федерального займа (ОФЗ)
Эти государственные ценные бумаги помогут обеспечить надежность вложений и защитят капитал от рыночных колебаний. Например, рассмотрим несколько популярных выпусков:
- ОФЗ 26246: Доходность к погашению – около 15%. Купонный платеж составляет 12%.
- ОФЗ 26245: Доходность аналогична предыдущему варианту – порядка 15%, ставка купона также равна 12%.
- ОФЗ 26244: Доходность чуть ниже – примерно 15%, при ставке купона 11,25%.
Все эти бумаги предлагают высокую защиту капитала благодаря государственному обеспечению и позволяют фиксировать доходность на долгий период.
🌐 Валютные облигации
Этот инструмент позволяет защитить инвестиции от возможных негативных изменений внутри страны путем вложения части активов в валюту. Это хороший вариант для снижения риска инфляции и укрепления доллара относительно рубля. Примеры привлекательных валютных бумаг:
- Полипласт-П02-БО-03: Доходность к погашению – 13%, ставка купона – 13,75%.
- Инвест КЦ-001Р-01: Доходность – 12,09%, ставка купона – 12,05%.
- ЕврХол3P03: Доходность – 8%, ставка купона – 9,49%.
⚙️ Облигации с фиксированным купоном
Такие бумаги обеспечивают стабильность дохода и снижают риск изменения процентных ставок. Рассмотрим некоторые надёжные варианты:
- ЕвроТранс БО-001Р-05: Доходность к погашению достигает 20,5%, ставка купона – 25%.
- Газпромнефть БО 003Р-02R: Доходность – около 16%, ставка купона – 7,15%.
- РЖД БО 001P-44R: Доходность – почти 16%, ставка купона – 13,96%.
🔥 Флоатеры
Эти облигации подойдут тем, кто ожидает продолжительный высокий уровень инфляции. Купонные выплаты привязаны к текущей ключевой ставке ЦБ, что снижает влияние волатильных экономических условий. Вот несколько интересных вариантов:
- Авто Финанс Банк БО-001Р-12: Доходность к погашению – больше 21%.
- ВсеИнструменты.ру 001Р-01: Доходность превышает 22%.
- Группа Позитив 001Р-01: Доходность около 21%.
🧑🏫 Выводы:
Эксперты предостерегают инвесторов от ожидания быстрого снижения доходностей на рынке облигаций, поскольку инфляция остается значительной угрозой. Поэтому семейству Семëновых целесообразно строить свою стратегию вокруг консервативных инвестиций с учетом долгой перспективы.
Подытожим основные шаги:
- Использовать преимущественно ОФЗ для надежности и фиксации доходов.
- Включить валютные облигации для защиты от нестабильной ситуации внутри страны.
- Разделить портфель между фиксированными и плавающими инструментами, чтобы уменьшить чувствительность к изменению ставки Центробанка.
Помните, этот материал носит ознакомительный характер и не является рекомендацией к покупке конкретных ценных бумаг. Любые финансовые решения требуют тщательного анализа.
Добрый Гном.
Финансового благополучия.
Читайте также: