P2P-арбитраж - это не просто способ купить или продать криптовалюту напрямую между людьми. Это целая экосистема, где деньги постоянно движутся, а вместе с ними - и мошенники, которые пытаются этим воспользоваться.
Одна из самых распространённых схем обмана на таких площадках называется «треугольник». И если о ней не знать, можно легко стать участником чужой аферы - даже не осознав, что произошло.
Как работает схема «Треугольник»
Название говорит само за себя: в этой схеме участвуют три стороны - мошенник, жертва и трейдер.
Главное, что стоит понять - трейдер здесь выступает невольным посредником, втянутым в схему против своей воли.
Мошенник находит жертву в обычных местах - например, на Avito, Telegram или Airbnb. Он может предложить купить товар, арендовать квартиру или оплатить услугу. Всё выглядит абсолютно правдоподобно: есть переписка, иногда даже документы или фото.
Когда жертва соглашается оплатить, мошенник предлагает перевести деньги… но не себе.
Вместо этого он открывает вторую сделку - уже на P2P-площадке, где выступает покупателем крипты. Он находит обычного трейдера (то есть вас, если вы торгуете на P2P) и получает от него банковские реквизиты для перевода.
Дальше - самое коварное.
Мошенник передаёт реквизиты трейдера жертве и говорит: «Переведи деньги сюда».
Жертва, ничего не подозревая, отправляет перевод.
Трейдер получает деньги и, думая, что это оплата за крипту, спокойно отпускает актив мошеннику.
Результат:
- мошенник получает криптовалюту,
- жертва теряет деньги,
- трейдер остаётся в роли «виноватого» перед банком и полицией.
Что происходит дальше
Когда жертва осознаёт, что её обманули, она начинает действовать.
Первое, куда обычно обращаются - в банк. Там она пишет заявление о мошенничестве и просит отменить перевод.
Обычно банк не может отменить операцию, но почти всегда блокирует карту трейдера или ставит её на дополнительный контроль.
Иногда всё заканчивается просто заморозкой счёта, но бывают случаи, когда полицейские приглашают трейдера на беседу - ведь именно его карта фигурирует в жалобе.
Проблема в том, что неопытные трейдеры часто теряются в таких ситуациях. Они начинают оправдываться, придумывать несуществующие истории: мол, это был возврат долга, подарок или перевод от знакомого.
Это ошибка. Такие объяснения только запутывают ситуацию.
Если вас вызвали в отделение, самое разумное - прийти с адвокатом и спокойно объяснить, что вы занимаетесь P2P-торговлей. Это абсолютно легальная деятельность.
Покажите скриншоты сделок, переписку на площадке, платёжные подтверждения. После этого полицейские просто зафиксируют ваши показания и приложат их к делу - на этом всё закончится.
Как не попасть в «треугольник»
Самое правильное - не допустить, чтобы вы вообще оказались втянуты в такую схему. Для этого важно проверять каждую деталь сделки.
Вот несколько ключевых принципов:
- Смотрите на рейтинг контрагента.
Если у него много завершённых сделок и положительных отзывов - это хороший знак. Если аккаунт новый, без истории и отзывов, лучше быть настороже.
Сверяйте имя отправителя и имя на площадке.
На таких сервисах, как Binance, Bybit или Huobi, видно имя человека, с которым вы торгуете. Если совпадает - всё в порядке. Если нет - сделку нужно остановить.
Просите фото или видео карты на фоне сделки.
Это простой способ убедиться, что карта действительно принадлежит контрагенту.
Мошенник не сможет сфотографировать карту на фоне сделки, ведь перевод делает не он, а жертва.
Чтобы исключить подделку, можно попросить видео - с движением камеры или прокруткой переписки на экране.
- Проверяйте комментарий к переводу.
Пусть покупатель укажет в комментарии конкретику:
“Оплата по сделке на Binance, трейдер @ваш_ник, сумма 1000 USDT”.
Такие детали помогают подтвердить связь между платежом и сделкой.
Комментарии вроде “подарок” или “возврат долга” - это тревожный сигнал.
Важное напоминание
Если вы работаете в P2P, относитесь к каждой сделке как к юридически значимой.
Сохраняйте скриншоты, чеки, номера сделок и переписку. Это ваша защита, если когда-нибудь придётся объяснять происходящее в банке или полиции.
Но главное - внимательность и спокойствие.
Проверяйте контрагентов, не торопитесь и не ведитесь на давление.
Большинство проблем в P2P возникает не из-за злого умысла, а из-за невнимательности.
Короче, cхема «треугольник» - это не редкость. Её цель - заставить вас стать частью чужой аферы.
Но если вы понимаете, как она работает, и знаете, какие признаки искать, то риск попасться практически исчезает.
Работа в P2P может быть безопасной, прибыльной и системной - если действовать с головой.
Готов к следующему шагу?
Полную схему выхода на стабильный доход с арбитража без карт от 10 000₽ в день я разбираю в своём закрытом бесплатном уроке 👇
Если хочешь получить ещё больше проверенных методов и фишек, смотри мой полный разбор на YouTube, где я регулярно делюсь инсайтами и стратегиями:
👉 https://youtube.com/@aidarsalyahovsc
Переходи по ссылке прямо сейчас, пока доступ открыт.
Увидимся на уроке!