Все мы знаем золотое правило: «Не клади все яйца в одну корзину». Но в трейдинге его повторяют так часто, что оно стало похоже на банальность. А зря. Именно это простое правило спасает счета, когда рынок бьет по самым больным местам.
Речь о диверсификации. И нет, это не просто купить 10 разных инструментов вместо одного.
Что это на самом деле?
Диверсификация - это осознанная стратегия распределения капитала между разными, некоррелирующими активами. Ключевое слово - «некоррелирующими».
Представьте:
➡️Вы купили EURUSD, EURJPY и продали USDCHF. Это диверсификация? Нет! Это одна ставка на ослабление доллара. Если что-то пойдет не так, то все три позиции принесут убыток.
➡️ А вот если вы разделите капитал между EURUSD, фьючерсом нефти и индексом SP500 - вот это уже ближе к делу. Вслед за падением евро, может последовать рост индекса, а нефть продолжит формирование структуры бычьего импульса.
🎯 Уровни настоящей диверсификации:
- Диверсификация по активам. Не только акции, но и облигации, валюта, сырье (золото, нефть), криптовалюты.
- Диверсификация по экономическим зонам. Европейская, азиатская, американская зоны. Кризис в одной зоне может не оказать влияния на другие.
- Диверсификация по странам и валютам. События в одной стране (санкции, политический кризис) не должны быть приговором для всего вашего капитала. Доля в USD, EUR, CNH - ваш страховой полис.
- Диверсификация по стилю торговли. Сочетайте долгосрочные инвестиции (купил и держи) с среднесрочными трендовыми стратегиями и внутридневными.
А как же трейдинг? Я же не инвестор!
Справедливый вопрос. Дейтрейдер, открывающий 5 сделок в день, не диверсифицирует портфель на 10 лет вперед. Но он диверсифицирует РИСКИ внутри своей торговой сессии:
✅Разные торговые инструменты: не торгуйте только по EURUSD. Добавьте индекс SP500, золото, нефть.
✅Размер позиции (лот): не входите во все сделки максимальным лотом. Используйте фиксированный % от депозита на сделку (1-2% для спокойного трейдинга вполне достаточно)
✅Время удержания позиции: не заставлять все сделки быть идентичными. Где-то взять быструю прибыль в рамках дневного среднего хода, а где-то дать прибыли расти, удерживая часть позиции до недельных целевых зон.
Главная ошибка - ложная диверсификация.
Это когда кажется, что вы распределили риски, а на деле - нет.
❌Купить то, что напрямую зависит от цены доллара.
❌Торговать 5 валютными парами, но все они привязаны к доллару (EURUSD, GBPUSD, AUDUSD).
Вывод:
Диверсификация - это не про то, чтобы заработать ВСЕ деньги. Это про то, чтобы НЕ ПОТЕРЯТЬ весь капитал от одной неудачи или непредвиденного события ("черный лебедь").
Ваш портфель или торговая стратегия должны быть как команда спецназа: каждый элемент выполняет свою задачу, а вместе они обеспечивают победу и выживание в любой ситуации.
А как вы диверсифицируете свои риски? Поделитесь в комментариях! 👇