💥 Всё начиналось как обычная сделка
Ко мне обратился владелец производственной компании. Они заключили договор на поставку товара, договорились об оплате после поставки. Партнёр производил отличное впечатление: уверенный, коммуникабельный, всегда на связи. Первая поставка — оплачена. Вторая — тишина.
С апреля ни звонков, ни переводов, ни ответов.
При подготовке претензии выяснилось:
- у покупателя десятки судебных дел;
- ИП закрыто;
- счета заблокированы из-за долгов перед налоговой.
Товар поставлен, а деньги — потеряны. Я написала претензию, сейчас мы готовим документы в суд. Даже если ИП закрыто, можно взыскать долг с физического лица.
Однако, профилактика - лучше лечения! Такие проблемы можно избежать, если перед заключением договора провести проверку потенциального партнера.
🆘 5 шагов перед подписанием договора, которые должны стать привычкой:
1️⃣ Проверить регистрацию в реестре налоговой.
На сайте налоговой https://egrul.nalog.ru/index.html найдите компанию или ИП и закажите выписку из ЕГРЮЛ / ЕГРИП.
Вас должны насторожить: отметка о недостоверных сведениях, отсутствие сведений о предпринимателе/ компании в реестре, информация, что компания находится в процессе ликвидации или реорганизации.
Если у вас длительный контракт, то имеет смысл формировать выписку хотя бы 1 раз в месяц, чтобы проверить, не появилось ли в ней подозрительных изменений. Потому что в случае закрытия ИП вы еще можете взыскать долг с физического лица, а вот после ликвидации ООО, взыскать долги будет не с кого.
2️⃣ Проверить судебную историю
Сервис kad.arbitr.ru покажет, сколько дел компания проиграла, кто с ней судился, есть ли долги.
Если споров десятки — не надейтесь, что вы станете “исключением”.
3️⃣ Проверить долги и запреты
В сервисе "Прозрачный бизнес” на сайте ФНС https://pb.nalog.ru/ можно абсолютно бесплатно найти много полезной информации: платит ли компания налоги, есть ли у неё запреты или ограничения, какой налоговый режим применяет и т.д.
Кроме "Прозрачного бизнеса" есть и коммерческие сервисы по проверке контрагентов, в которых можно найти еще больше информации.
4️⃣ Проверить бухгалтерскую отчетность
Еще один официальный сервис от налоговой: Государственный информационный ресурс бухгалтерской (финансовой) отчетности https://bo.nalog.gov.ru/. Здесь можно посмотреть бухгалтерский баланс и финансовые результаты компании, чтобы оценить платежеспособность партнера.
5️⃣ Проверить долги
Не всегда отсутствие судов говорит об отсутствии долгов. Например, штраф от ГИБДД назначают без суда. И здесь вам поможет база данных исполнительных производств https://fssp.gov.ru/iss/ip/?roistat_visit=6734048
6️⃣ Проверить сведения о фактах деятельности
В этом вам поможет Федресурс https://fedresurs.ru/
На Федресурсе публикуется много интересной информации: сведения о предстоящем банкротстве, об обременении имущества (залоги, лизинг), сведения о лицензиях и членстве в СРО.
Если вы хотите работать спокойно — проверяйте контрагента до сделки, а не после суда.
📩 В моём Telegram-канале я делюсь юридическими инструментами,
которые помогают бизнесу держать удар и побеждать даже в сложных ситуациях:
👉 t.me/anferovat
Подписывайся — будь тем, кто не ждёт спасения, а умеет защищать себя сам⚡