Арбитражный суд Ставропольского края признал незаконными действия банка «Открытие», который заблокировал расчетный счет ООО «СтавЮг» из-за подозрений в совершении сомнительных операций. Суд обязал кредитную организацию снять ограничения и восстановить доступ к дистанционному обслуживанию.
Как следует из материалов дела, в январе 2023 года между компанией и банком был заключен договор обслуживания, по которому «СтавЮгу» открыли расчетный счет. Через месяц фирма получила уведомление о признании ее клиентом с высоким уровнем риска совершения подозрительных операций. Банк сослался на закон о противодействии отмыванию доходов и заморозил списание средств со счета, а также отключил дистанционное управление. Банк указал, что основаниями для документального фиксирования информации о соответствующих операциях и сделках являются: запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой рганизации; выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных законом; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Суд установил, что компания предоставила документы, подтверждающие реальную хозяйственную деятельность. «СтавЮг» не уклонялся от проверок и передал банку все бумаги, раскрывающие экономический смысл операций. Представленные материалы доказали, что фирма работает в соответствии с заявленными при регистрации направлениями.
Арбитраж отметил, что банк не доказал причастность «СтавЮга» или его партнеров к экстремистской или террористической деятельности. Кредитная организация также не представила подтверждений того, что операции компании были направлены на отмывание денег или финансирование терроризма.
Суд указал, что использование прав по закону о противодействии отмыванию доходов не должно носить произвольный характер. Банк не вправе определять направления использования средств клиента и устанавливать не предусмотренные законом ограничения. Кредитные организации при проверках не могут присваивать себе полномочия фискальных и уполномоченных органов, выходящие за пределы их компетенции.
Арбитражный суд удовлетворил исковые требования с учетом уточнений.
Деловые новости Юга и Северного Кавказа в Telegram