МВД предупреждает о новой уголовной ответственности для дропперов

Кто такие дропперы и какова их роль в мошеннических схемах?

Дроппер — это лицо, добровольно или по незнанию разрешившее злоумышленникам использовать свои банковские реквизиты для легализации незаконно полученных денег. Зачастую таких людей вербуют за вознаграждение, но существует и риск непреднамеренного вовлечения в преступную деятельность.

«Операции координируют дропповоды — организаторы, которые скупают чужие карты и персональные данные. Они создают целые цепочки из счетов для перевода средств, чтобы обойти системы безопасности финансовых организаций», — поясняет Радис Юсупов, оперуполномоченный по особо важным делам УУР МВД по Республике Татарстан.

Неосознанное соучастие: как становятся дроппером по неосторожности

Распространена схема, при которой жертва не подозревает о своем участии в противоправных действиях. На карту поступает случайный перевод от неизвестного отправителя, после чего злоумышленник под предлогом ошибки просит вернуть средства на другой счет, предлагая комиссию за услугу.

«В этой ситуации категорически запрещено совершать какие-либо операции с поступившими деньгами. Необходимо обратиться в банк для официального возврата перевода. В противном случае действия могут быть квалифицированы как безосновательное обогащение или мошенничество», — предупреждает представитель МВД.

Правовые последствия для дропперов

Помимо уголовного преследования по статье о неправомерном обороте платежных средств, виновные несут полную материальную ответственность. Все суммы, которые были пропущены через их счета, подлежат изъятию в пользу потерпевших.

«Мошенники не только выводят средства, но и могут оформлять кредиты на владельцев карт. Кроме того, все счета дроппера блокируются, а разблокировать их крайне сложно, особенно если блокировка инициирована в другом регионе», — добавляет Юсупов.

Реальные случаи из практики

Правоохранительные органы приводят примеры раскрытых преступлений. В Кузбассе была задержана группа, конвертировавшая похищенные деньги в криптовалюту. Ущерб составил более миллиона рублей, однако весь ущерб был возмещен за счет ареста имущества фигурантов.

В Казани пресечена деятельность дропповодов, похитивших 12,7 млн рублей у матери погибшего участника СВО. При обыске их штаба изъяли 50 телефонов, 380 банковских карт и 250 SIM-карт.

Выводы

«Риск быть привлеченным к ответственности для дропперов крайне высок. Современные методы розыска позволяют идентифицировать преступников в кратчайшие сроки. Наказание неизбежно, а последствия — судимость и финансовые потери — несоизмеримы с мнимой выгодой», — резюмировал Радис Юсупов.