7 октября 2025
Центробанк объявил продление ограничений на переводы за границу — с 1 октября режим будет действовать еще полгода, до 31 марта следующего года.
В контексте этого шага регулятор намерен активнее выявлять подозрительные схемы: лишь за последний месяц было обнаружено не менее 100 000 «дроп-счетов», используемых для обхода валютного контроля.
Жесткая позиция Центробанка становится новым ориентиром для участников ВЭД и платежных агентов — контролирующие функции усиливаются, а нарушения могут повлечь серьезные последствия.
Что изменилось: продленные ограничения и усиленный надзор
1. Продление ограничений
- Ограничения на переводы за рубеж действуют с 1 октября 2025 года по 31 марта 2026 года включительно.
- Для частных лиц-нерезидентов сохраняются лимиты: до 1 млн USD (или эквивалент) в месяц; через системы переводов — до 10 тыс. USD.
- Запрет на переводы из РФ для юридических лиц из недружественных стран также сохраняется.
2. Борьба с «дропперами»
«ЦБ РФ ежемесячно выявляет не менее 100 тысяч счетов дропов»
— заявил глава службы валютного контроля Богдан Шабля
Согласно оценкам, общее число дропперов в России превысило 1,2 млн человек. Эти счета применяются для нелегального движения средств, маскируя конечных бенефициаров.
3. Роль агентов валютного контроля
Под закон «об агентах валютного контроля» подпадают уполномоченные банки и другие субъекты, обладающие правом следить за соблюдением валютного законодательства (ст. 22 ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»).
Такие агенты обязаны проверять операции своих клиентов, выявлять риски и сообщать регулятору.
Почему это важно для платежных агентов и операторов ВЭД
A. Повышенный комплаенс и риски
Платежные агенты, обслуживая трансграничные операции и расчеты, фактически становятся «посредниками» между участниками и регулятором. Они должны:
- проводить внутренние проверки клиентов и операций
- оформлять документы по валютным операциям
- хранить отчетность и быть готовыми к проверкам
Ошибки — и потенциальные штрафы, вплоть до блокировки счетов клиента или агентской ответственности.
B. Инструменты контроля и отчётности
Разумно применять риск-ориентированный подход:
- сегментация клиентов по уровню риска
- внедрение KYC и AML-процедур
- автоматический мониторинг транзакций с подозрительными признаками
Эффективна централизованная система, где все пересечения лимитов и подозрительные операции фиксируются и анализируются.
C. Партнёрство и инфраструктура
Выход на международные контрагенты требует сотрудничества с банками-агентами, корреспондентами, обеспечение надёжного взаимодействия с регулятором. Налаженные связи и репутация как платежного агента облегчают процедуру согласований и уменьшат риск блокировок.
Вывод и рекомендации
Новые меры ЦБ усиливают валютный контроль ЦБ РФ, подчеркивая, что регулятор не намерен ослаблять надзор. Для платежных агентов и операторов внешнеэкономической деятельности переход к проактивному комплаенсу — не опция, а необходимость.
Следите за изменениями нормативов, инвестируйте в системы контроля и работу с клиентами, чтобы минимизировать претензии со стороны регуляторов.
Если вам нужен надёжный партнёр, который сможет помочь с трансграничными и SWIFT-переводами, особенно в условиях санкционного давления, стоит рассмотреть специализированные сервисы вроде OlsiPay — они могут выступать как оператор в международных расчетах и агент валютного контроля.
Готовы ли вы адаптировать внутренние процессы под новые требования? Предлагаю обсудить в комментариях.