ДКП забуксовала, ЦБ своей риторикой давит на длинные облигации, и это повод присмотреться к длинным ОФЗ с фиксированным купоном и посмотреть, в каких из них можно зафиксировать текущую доходность, а в идеале ещё и получать купоны ежемесячно — как зарплату.
Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Облигаций в моём портфеле уже на 2,9+ млн рублей, и к выбору выпусков я подхожу ответственно. Покупаю как на размещениях, так и на вторичном рынке. В портфеле более 1200 длинных ОФЗ.
🔥 Чтобы не пропустить новые классные подборки и обзоры свежих выпусков облигаций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов и много другого крутого контента.
🔥 Подписывайтесь мой Дзен! По статистике 90% читателей моего канала не подписаны, предлагаю это исправить!
Купоны обеспечат стабильный пассивный доход, а рост цен при снижении ключа обеспечит повышенную доходность. Выбрал дюжину самых длинных фиксов, среди них один выпуск с амортизацией (ОФЗ 46020), остальные без. Помним, что чем выше дюрация, тем сильнее будет меняться цена облигации при изменении ключевой ставки.
Для удобства я разбил выпуски по месяцам, когда платится купон. Постепенно купоны сдвигаются к предшествующим месяцам, это тоже указал.
✅ Январь/июль
ОФЗ 26233
- ISIN: SU26233RMFS5
- Погашение: 18.07.2035
- Дюрация: 6,51 года
- Доходность: 15,11%
- ТКД: 10,8%
- Текущая цена: 56,48%
- Купон: 6,1%
- Январь/июль
✅ Февраль/август
ОФЗ 26240
- ISIN: SU26240RMFS0
- Погашение: 30.07.2036
- Дюрация: 6,64 года
- Доходность: 15,05%
- ТКД: 11,76%
- Текущая цена: 59,54%
- Купон: 7%
- Февраль/август ⚠️с 2031 года январь/июль
ОФЗ 46020
- ISIN: SU46020RMFS2
- Погашение: 06.02.2036
- Дюрация: 6,38 года
- Доходность: 14,22%
- ТКД: 10,75%
- Текущая цена: 64,11%
- Купон: 6,9%
- Февраль/август
- Амортизация: ⚠️ да, в 2035
✅ Март/сентябрь
ОФЗ 26246
- ISIN: SU26246RMFS7
- Погашение: 12.03.2036
- Дюрация: 5,87 года
- Доходность: 15,12%
- ТКД: 13,9%
- Текущая цена: 86,32%
- Купон: 12%
- Март/сентябрь
✅ Апрель/октябрь
ОФЗ 26230 💼
- ISIN: SU26230RMFS1
- Погашение: 16.03.2039
- Дюрация: 7,11 года
- Доходность: 15,12%
- ТКД: 12,86%
- Текущая цена: 59,88%
- Купон: 7,7%
- Апрель/октябрь ⚠️с 2026 года март/сентябрь
ОФЗ 26245
- ISIN: SU26245RMFS9
- Погашение: 26.09.2035
- Дюрация: 5,41 года
- Доходность: 15,14%
- ТКД: 13,87%
- Текущая цена: 86,51%
- Купон: 12%
- Апрель/октябрь ⚠️с 2031 года март/сентябрь
✅ Май/ноябрь
ОФЗ 26247
- ISIN: SU26247RMFS5
- Погашение: 11.05.2039
- Дюрация: 6,18 года
- Доходность: 15,12%
- ТКД: 14,19%
- Текущая цена: 86,29%
- Купон: 12,25%
ОФЗ 26225
- ISIN: SU26225RMFS1
- Погашение: 10.05.2034
- Дюрация: 5,74 года
- Доходность: 15,08%
- ТКД: 11,19%
- Текущая цена: 64,78%
- Купон: 7,25%
- Май/ноябрь
✅ Июнь/декабрь
ОФЗ 26248
- ISIN: SU26248RMFS3
- Погашение: 16.05.2040
- Дюрация: 6,34 года
- Доходность: 15,1%
- ТКД: 14,23%
- Текущая цена: 86,1%
- Купон: 12,25%
- Июнь/декабрь ⚠️с 2028 года май/ноябрь
ОФЗ 26243 💼
- ISIN: SU26243RMFS4
- Погашение: 19.05.2038
- Дюрация: 6,34 года
- Доходность: 15,12%
- ТКД: 13,48%
- Текущая цена: 72,68%
- Купон: 9,8%
- Июнь/декабрь ⚠️с 2029 года май/ноябрь
ОФЗ 26238 — самая длинная
- ISIN: SU26238RMFS4
- Погашение: 15.05.2041
- Дюрация: 7,31 года — самая длинная
- Доходность: 14,7%
- ТКД: 12,71%
- Текущая цена: 55,86%
- Купон: 7,1%
- Июнь/декабрь ⚠️с 2028 года май/ноябрь
ОФЗ 26250
- ISIN: SU26250RMFS9
- Погашение: 10.06.2037
- Дюрация: 5,94 года
- Доходность: 15,18%
- ТКД: 14,06%
- Текущая цена: 85,37%
- Купон: 12%
- Июнь/декабрь
Выбрав 6 выпусков, можно будет получать купоны как зарплату и ни в чём себе не отказывать. Но можно выбрать выпуски с самой длинной дюрацией под переоценку на снижении ключевой ставки или выпуски с самой высокой ТКД для фиксации доходности на долгие годы. Тут уж каждому своё.
👍 Поддержите пост лайком — это лучшая поддержка и мотивация!
🧮 Сервис учёта инвестиций, которым я пользуюсь.
🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.
🔥 Подписывайтесь мой Дзен! По статистике 90% читателей моего канала не подписаны, предлагаю это исправить!
Эти посты вам также могут понравиться:
#облигации #офз #инвестиции #фондовый_рынок