Центральный банк России вводит новые правила для денежных переводов, чтобы снизить риски мошенничества и отмывания средств. Нововведения уточняют требования к идентификации клиентов и проверке источников происхождения денег при операциях через платежные сервисы, маркетплейсы и платформы P2P.
Как будут проверять переводы
Переводы до 15 000 рублей
Операции до 15 тысяч рублей можно совершать по номеру телефона или e-mail. При этом системы мониторинга будут отслеживать подозрительные действия, например, частые небольшие переводы на один и тот же счёт.
Переводы от 15 001 до 100 000 рублей
Для переводов в этом диапазоне потребуется подтверждение личности с помощью паспорта. Новые правила касаются физических лиц, фрилансеров, самозанятых, интернет-магазинов и P2P-платформ. Платежные сервисы обязаны проверять предоставленные документы.
Переводы свыше 100 000 рублей
Переводы больших сумм теперь проверяются по аналогии с банковскими операциями. Клиент должен предоставить паспорт, ИНН и документы, подтверждающие легальность происхождения средств. В отдельных случаях перевод может быть временно заблокирован до завершения проверки.
Кого коснутся новшества
Новые правила затрагивают работу маркетплейсов, фриланс-платформ и электронных кошельков, включая ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon. При запросе документов пользователи обязаны их предоставить, иначе перевод может быть отклонён.
Что это значит для пользователей
Необходимость верификации при переводах свыше 15 тысяч рублей.
Снижение анонимности при частых или целевых переводах.
Возможность временной блокировки операций до проверки документов.
Советы для безопасных переводов
Иметь при себе паспорт, ИНН и документы, подтверждающие происхождение средств.
Избегать частых мелких переводов на один счёт без необходимости.
Использовать только официальные и проверенные платежные сервисы.
Сохранять выписки и подтверждения платежей на случай проверки.
Зачем нужны эти меры
Цель нововведений — борьба с отмыванием денег, уклонением от налогов и мошенничеством. Для добросовестных пользователей новые правила создают лишь небольшие формальности, но существенно повышают безопасность и надежность финансовых операций.