Банк России в своем «Обзоре рисков финансовых рынков» отметил, что наибольшую полную доходность с начала 2025г показали корпоративные облигации:
Согласно докладу, облигации с рейтингом:
- А принесли 29,7% доходности
- АА 25,4%
- ВВВ 20,2%
- ААА 18,7%
Я проанализировал рынок и составил подборку из качественных облигаций с хорошей доходностью, которые можно купить прямо сейчас!
Подборка облигаций с высоким рейтингом и доходностью
Далее я отобрал рублёвые облигации российских компаний с кредитным рейтингом не ниже АА-, наиболее высокой доходностью к погашению и без амортизации. Цены и доходности актуальны на 13 октября 2025г:
1. РЖД — выпуск БО 001P-28R
Доходность к погашению 20,71% при рейтинге ААА.
Дата погашения 20 сентября 2030 года.
Размер купона 16,05 рубля с выплатами 12 раз в год.
Текущая цена облигации — 997 рублей (99,77% от номинала).
2. ВЭБ.РФ — выпуск ПБО-002Р-48
Доходность к погашению 19,98% при рейтинге ААА.
Облигация погашается 8 декабря 2026 года.
Купон размером 15,6 рубля выплачивается ежемесячно.
Стоимость бумаги составляет 1006 рублей (100,65% от номинала).
3. Группа Позитив — выпуск 001Р-03
Эмитент с рейтингом АА- и доходностью к погашению 17,5%.
Дата погашения — 12 апреля 2028 года.
Размер купона — 14,79 рубля с выплатами 12 раз в год.
Цена облигации — 1035 рублей (103,59% от номинала).
4. Авто Финанс Банк — выпуск БО-001Р-15
Доходность к погашению 17,57% при рейтинге АА-.
Дата погашения — 9 июля 2028 года.
Купон размером 13,77 рубля выплачивается ежемесячно.
Стоимость бумаги — 1010 рублей (101% от номинала).
5. ПГК — выпуск 003Р-01
Доходностью к погашению 17,28% при рейтинге ААА.
Дата погашения — 14 сентября 2028 года.
Размер купона — 12,95 рубля с ежемесячными выплатами.
Цена облигации — 993 рубля (99,33% от номинала).
6. АФК «Система» — выпуск 001P-20
Облигации с одной из самых высоких доходностей в подборке — 22,14% при рейтинге АА-.
Ближайшая оферта состоится 11 мая 2026 года.
Особенность выпуска — крупный купон 40,89 рубля, но выплаты происходят только 2 раза в год.
Цена бумаги — 933 рубля (93,31% от номинала).
7. ГТЛК — выпуск БО 002P-04
Доходностью к погашению 17,36% при рейтинге АА-.
Ближайшая оферта — 10 ноября 2027 года.
Размер купона — 20,55 рубля с ежемесячными выплатами.
Цена облигации — 1155 рублей (115,5% от номинала).
8. РЕСО-Лизинг — выпуск БО-П-11
Доходность к погашению 17,99% при рейтинге АА-.
Оферта состоится 30 июня 2027 года.
Особенность облигации — крупный купон 92,75 рубля с выплатами 2 раза в год. Стоимость бумаги — 1018,5 рубля (101,85% от номинала).
Почему я сам не инвестирую в облигации?
Я предпочитаю дивидендные акции, так как верю в восстановление нашего рынка, что позволит мне хорошо увеличить свой капитал в будущем. Сейчас акции дешевы как никогда и я покупаю их, так как могу позволить себе пересидеть просадку в этом рискованном, но прибыльном в перспективе инструменте. К тому же, я инвестирую только в дивидендные бумаги, выплаты от которых позволяют мне оставаться в прибыли!
Однако, сейчас мой портфель, обладающий повышенной волатильностью (что естественно, так как он на 100% состоит из акций), выглядит хуже, чем портфели инвесторов, инвестирующих в облигации (стоимость и состав моего портфель на скрине из сервиса учёта инвестиций):
Но это временно и лишь до того момента, пока наш рынок не перешёл к росту! Поэтому я продолжаю следовать своей стратегии и инвестировать, честно и открыто делясь всеми результатами на канале!
Заключение
Главное преимущество этой подборки облигаций — сочетание высокой доходности (17–20%) и надёжности. Все эмитенты обладают кредитным рейтингом от АА, который подтверждает их отличное финансовое состояние и устойчивость. Надеюсь, моя статья поможет вам найти интересные варианты для инвестиций!
Ещё больше полезной информации на моих других каналах:
ТЕЛЕГРАМ | ЮТУБ | РУТУБ | ВК - подписывайтесь!
СЕРВИС, в котором я веду учёт инвестиций!